Paiements par carte bancaires gratuits à l'étranger

Payer avec sa carte bancaire est tellement plus simple et sûr que ce mode de paiement est privilégié par rapport aux autres moyens de paiement. Seulement voilà, les banques traditionnelles ne proposent pas les paiements gratuits à l’étranger. Si vous voyagez souvent, mieux vaut ne pas payer de frais bancaires à l’étranger avec sa carte. Quels sont les frais sur les paiements à l’étranger des différentes banques du marché bancaire français ? L’arrivée des banques en ligne a permis de rabattre les cartes avec des offres bancaires proposant les paiements gratuits à l’étranger.

Banques proposant les paiements gratuits à l’étranger

Fuzz a réuni les meilleures offres des banques en ligne avec les paiements gratuits à l’étranger. Il ne vous reste plus qu’à choisir la meilleure banque sans frais de paiements à l’étranger.

Banque en ligne les banques traditionnelles Hello bank! fortuneo banque boursorama banque logo monabanq comparatif de banque en ligne
Premier dépôts 0€ 10€ 300€ 100€ à 500€ 150€
Offre de bienvenue 0€ 80€ offerts 80€ offerts 80€ offerts 120€ offerts
Type de carte Visa, Mastercard, American Express Hello Prime Mastercard  Fosfo Visa Ultim Visa classic Visa Premier (+3€/mois)
Visuel carte CB cartes traditionnelles Hello bank prime Fortueno fosfo Boursorama ultim Les cartes monabanq
Frais tenue de compte 2€/mois 5€/mois Gratuits Gratuits 9€/mois pour Uniq+
Prix carte 7€/mois Gratuite Gratuite Gratuite Gratuite Visa premier (+3€/mois)
Paiements zone euro Gratuits Gratuits Gratuits Gratuits Gratuits
Retraits zone euro 4 ou 5 retraits/mois gratuits puis 1€/retrait Gratuits Gratuits Gratuits Gratuits
Paiements hors zone euro 2,5% du montant Gratuits Gratuits Gratuits Gratuits
Retraits hors zone euro 2,5% du montant Gratuits Gratuits Gratuits Gratuits
Dépôt espèces Courrier ou guichet Courrier ou guichet BNP ( Illimité ) Indisponible Indisponible Courrier ou guichet CIC ( limité )
Dépôt chèques Courrier ou guichet Courrier ou guichet BNP Courrier Courrier Courrier ou guichet CIC
Condition de revenus Aucune justifier 1000€/mois Aucune Aucune Aucune
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Paiements gratuits à l’étranger avec les banques en ligne

Si vous souhaitez bénéficier du paiement gratuit à l’étranger par carte, inutile de vous déplacer. Les banques en ligne permettent en effet de bénéficier de cartes bancaires gratuites sans condition de revenus avec paiements gratuits à l’étranger :

  • Visa Hello One de Hello bank! : paiements gratuits à l’étranger
  • Fosfo Mastercard de Fortuneo : paiements et retraits gratuits à l’étranger
  • Visa Welcome de Boursorama : paiements gratuits à l’étranger
  • Ultim de Boursorama : paiements et retraits gratuits à l’étranger

La carte Visa Hello Prime de Hello bank! permet aussi de bénéficier des paiements gratuits à l’étranger (ainsi que les retraits gratuits) mais elle coûte 5€/mois et il faut justifier au moins 1000€ nets/mois de revenus.

ING permet également de profiter des paiements gratuits à l’étranger ainsi que les retraits avec l’Offre Intégrale Gold Mastercard. La Gold Mastercard ING est gratuite sous condition de verser 1200€/mois sur le compte ING ou de déposer 5000€ d’encours, sinon elle vous coûtera la modique somme de 5€/mois.

L’offre Hello One de Hello bank! permet de bénéficier d’une carte bancaire gratuite sans condition avec les paiements gratuits à l’étranger.

L'offre Hello One en detail :
Avis sur la carte hello One
  • 0€ par mois
  • 0€ de frais de tenue de compte
  • 0€ de frais de résiliation
  • 0€ de frais de non utilisation
  • 0 durée d'engagement !
  • 0 condition !
  • Paiements par CB Gratuits (monde entier)
  • Dépôts d'argent gratuits / illimités (BNP)
  • Dépôts de chèques gratuits / illimités (BNP)
Profitez de l'offre Hello One immédiatement !

Pour les autres offres avec paiements gratuits à l’étranger, la gratuité de la carte est soumise à son utilisation, au moins une opération de paiement par mois ou vous devrez vous acquitter de frais de non-utilisation pour :

  • Visa Ultim et Premier Boursorama : 15€/mois
  • Standard et Fosfo Mastercard Fortuneo : 3€/mois
  • Gold Mastercard Fortuneo : 9€/mois

En plus de facturer des commissions sur les paiements et retraits équivalent à 1,95% du montant, BforBank applique aussi des frais de non-utilisation de la carte :

  • Visa Classic BforBank : 2€/mois
  • Visa Premier BforBank : 3€/mois

Hello bank! : Frais de paiements gratuits à l’étranger

Les 2 offres bancaires Hello bank! (Hello Prime et Hello One) permettent d’effectuer des paiements gratuits à l’étranger partout dans le monde. Voici les 2 offres avec paiements gratuits à l’étranger :

Hello Prime permet de ne payer aucuns frais sur les paiements et les retraits à l’étranger tandis que Hello One ne permet que de profiter des paiements gratuits à l’étranger, les frais de retraits à l’étranger sont de 1,5% du montant.

Fortuneo : Paiements gratuits à l’étranger

Que ce soit, la Standard, la Fosfo, la Gold ou la World Elite CB Mastercard, toutes les cartes bancaires Fortuneo permettent de ne payer aucun supplément sur les paiements à l’étranger. De même, Fortuneo ne facture pas de surcoût sur les retraits (sauf Standard Mastercard : 1,94% du montant).

L’offre Fosfo est vraiment avantageuse avec une carte bancaire gratuite sans condition de revenus et propose des coûts de paiements gratuits à l’étranger ainsi que les retraits gratuits aussi. Seule condition pour profiter de la gratuité de la carte, effectuer au moins une opération de paiement par mois pour ne pas payer 3€/mois de frais de non utilisation de la carte.

Boursorama : Paiements gratuits à l’étranger

Selon l’offre choisie, Boursorama permet de bénéficier des paiements gratuits à l’étranger. Les coût de paiements par carte à l’étranger selon les offres sont :

  • Welcome : 1,94% du montant du paiement (ou retrait )à l’étranger
  • Ultim : Retraits et paiements gratuits et illimités partout dans le monde
  • Visa Classic : 1,94% du montant du paiement à l’étranger
  • Visa Premier : Retraits et paiements gratuits et illimités partout dans le monde

Les offres Ultim et Visa Premier permettent de bénéficier d’un compte en ligne avec paiements gratuits à l’étranger.

La Visa Ultim est une carte bancaire gratuite sans condition de revenus à l’inverse de la Visa Premier où il est nécessaire de justifier 1800€ nets/mois de revenus ou 5000€ d’encours. Seul inconvénient des cartes Visa Ultim et Premier, le coût de non-utilisation de la carte bancaire à 15€/mois. Pensez à bien effectuer au moins 1 opération de paiement par mois pour ne pas payer ces frais et ainsi profiter d’une carte bancaire gratuite avec paiements gratuits à l’étranger.

ING : Paiements gratuits à l’étranger

L’offre Intégrale ING avec la carte bancaire gratuite Gold Mastercard ING permet de bénéficier des paiements gratuits à l’étranger tout comme les retraits. Pour bénéficier de la gratuité de la carte Gold Mastercard, il est nécessaire de remplir au moins l’une des conditions suivantes :

  • Verser chaque mois 1200€/mois sur le compte ING ou
  • Déposer 5000€ sur le compte ou un produit d’épargne ING

Si vous ne respectez pas au moins l’une des deux conditions, la cotisation de la carte sera de 5€/mois soit 60€/an, ce qui reste deux fois moins cher que dans une banque traditionnelle.

Paiements à l’étranger : banques en ligne vs traditionnelles

Tous les globe-trotteurs le savent, les banques traditionnelles ne permettent pas de ne pas payer de commissions de paiements à l’étranger par carte. Impossible donc de bénéficier des paiements gratuits à l’étranger. En moyenne, les frais de paiements à l’étranger correspondent à une commission de 2,5% du montant prélevé par le terminal de paiement (TPE) + une commission fixe qui peut atteindre 1€.

Les banques en ligne, quant à elle, permettent presque toutes de bénéficier des paiements gratuits à l’étranger. Avec la banque en ligne, vous bénéficiez d’une carte bancaire gratuite avec les paiements gratuits à l’étranger, mais aussi d’un compte bancaire gratuit ! Enfin sachez qu’il est aussi tout à fait possible d’avoir plusieurs comptes bancaires en complément ou remplacement de votre compte actuelle. N’hésitez donc pas à ouvrir un compte dans une banque en ligne, c’est sans engagement !  Les avantages des banques en ligne sont multiples et les inconvénients quasi inexistants.