Brokers : voici le comparatif des meilleurs !
Le broker est une plateforme qui vous permet d’accéder aux marchés financiers. Si vous souhaitez vous lancer dans le trading, il faudra en premier lieu choisir le meilleur broker en fonction des frais de transactions et de la simplicité d’utilisation. Mais pas que !
Comparatif des meilleurs brokers : lequel choisir ?
Pour vous permettre de choisir le meilleur broker selon vos besoins, voici notre tableau comparatif des meilleurs brokers.
Broker | |||
---|---|---|---|
Instruments disponibles | Actions, ETF, CFD, matières premières, Indices, Forex, Crypto-monnaie | Actions, ETF, CFD, matières premières, Indices, Forex, Crypto-monnaie | Actions, ETF, Turbos (indices, actions, matières premières et Forex) |
Frais actions et ETF | 0% commission | 0% commission | 0% commission |
Frais CFD | 0,09% de spread | 0,08% de spread, min. 8€ | Indisponible |
Frais devises | À partir de 1 pip de spread | À partir de 2 pip de spread | Indisponible |
Frais matières premières | À partir de 2 pip de spread | À partir de 3 pip de spread | Indisponible |
Frais indices | À partir de 0,075 pip de spread | À partir de 0,03 pip de spread | Indisponible |
Frais crypto | À partir de 0,75% de spread | À partir de 0,25% de spread | Indisponible |
Frais d'inactivité | 10 $ / mois à partir du 13ème mois d'inactivité | 10 € / mois à partir du 13ème mois d'inactivité | Aucuns |
Frais de retrait | 5 $ / retrait | Aucuns | Aucuns |
Avantages | Trading social, large choix d'actifs | Plateforme avec actions screener et ETF scanner | App mobile de trading simple et intuitive |
Voir l’offre | Voir l’offre | Voir l’offre |
Si vous débutez dans le trading, nous vous conseillons eToro. Vous pourrez trader des actions en illimité avec 0% de commission. L’utilisation de « CopyTrading » vous permettra aussi de copier les portefeuilles des meilleurs traders.
Les meilleurs brokers dispo :
- eToro : Broker ultra simple et 0% de com sur les actions
- XTB : Broker français certifié AMF et 0% de com sur les actions
- Trade Republic : 0% de com sur les actions
- Libertex : Broker spécialisé dans les cryptomonnaies
- Capital.com : Broker innovant avec son AI (Artificial Intelligence)
- Bitcoin Trader : un broker de trading automatique
- AvaTrade : Broker avec son siège à Dublin, Irlande
- VantageFX : Broker régulé AMF avec des frais assez faibles
- FXCM : Meilleur broker forex avec plus de 22 ans d’expérience
- XM : Broker spécialisé en CFD et Forex, bien implanté en France et en Afrique
- Alvexo : Broker spécialisé dans le Forex
Trade Republic : actions et ETF sans commission variable
Avis et Notes sur Trade Republic Laissez un avis sur Trade Republic Ouvrir un compte [...]
Avis XTB : broker expert en Forex et CFD
Avis et Notes sur XTB Laissez un avis sur XTB Ouvrir un compte XTB Acheter [...]
Avis eToro : broker fiable ou arnaque ?
Avis et Notes sur eToro Laissez un avis sur eToro Ouvrir un compte Etoro Achat [...]
Top 3 des meilleurs brokers :
L’équipe de Fuzz a évalué les différents brokers. Nous en avons retenu 3 qui sont, selon notre expérience, les meilleurs brokers en ligne. Retrouvez ci-dessous notre palmarès pour l’année 2022.
- eToro : meilleur broker pour débutants avec le CopyTrading
- XTB : meilleure plateforme de trading
- Trade Republic : meilleure application mobile de trading
Les trois brokers permettent l’achat et la vente d’actions avec une commission de 0%, contrairement à d’autres plateformes ou banques qui prennent de grosses commissions.
1. eToro : meilleur broker pour les débutants
Quelques avantages à utiliser le broker eToro
Si vous débutez dans la bourse, eToro est fait pour vous. il est l’un des meilleurs brokers en France pour les raisons suivantes :
- Agréé et réglementé par CySEC / FCA/ ASIC / FSAS
- Vos fonds sont protégés jusqu’à 100 000 €
- Trader plus de 2 000 actions avec 0% de commission (achat / vente)
- La facilité d’utilisation et la fluidité de l’interface
- Fonctionnalités : alertes en temps réel et Stop Loss personnalisable
- Effet de levier allant jusqu’à 1:30 (x 30)
- Types de marchés : crypto-monnaies, actions, matières premières, devises, …
- Un service client dédié disponible 24h/24 du lundi au vendredi
- Un compte de trading démo gratuit sans risque avec 100 000 $ de fonds virtuels
Plus de 20 millions d’utilisateurs font confiance à cette plateforme, pourquoi pas vous ? Pour débuter sur eToro, un dépôt minimum de 50 $ sera nécessaire pour l’ouverture du portefeuille. Vous pouvez effectuer le virement en euros qui sera automatiquement converti en dollars selon le taux de change appliqué et les frais de conversion appliqués par la plateforme.
Inconvénients du broker en ligne eToro
- Frais de retraits de 5 $
- Frais de conversion sur les dépôts et retraits
- Spread élevé selon l’actif
- Frais d’inactivité : 10 $/mois si absence de connexion à la plateforme pendant 12 mois
Que peut-on trader avec le broker eToro ?
La plateforme eToro vous permet d’investir dans les instruments financiers suivants :
- Actions : plus de 2 000 disponibles
- ETF (trackers) : fonds indiciel qui réplique la performance d’un indice avec ou sans effet de levier
- CFD : actions avec effet de levier
- Matières premières : or, pétrole, gaz, coton, platine, …
- Indices boursiers : CAC40, S&P 500, FTSE 100, …
- Forex : échange de différentes devises (ex: GBP/USD)
- Crypto-monnaie : 108 disponibles
Avec eToro, vous avez la possibilité d’investir dans de nombreux actifs différents, et ainsi diversifier votre portefeuille afin de limiter les risques de perte en capital.
Les frais du broker en ligne eToro
Avec 0% de commission sur les actions (dans la limite de 100 000 €/mois), eToro est la seule plateforme avec XTB et Trade Republic à vous permettre d’investir dans les actions du monde entier sans aucuns frais ! Retrouvez dans le tableau ci-dessous les frais prélevés par eToro selon l’actif financier.
Instrument financier | Frais |
---|---|
Actions et ETF | 0% de commission |
CFD | 0,09% de spread |
Devises | À partir de 1 pip de spread |
Matières premières | À partir de 2 pips de spread |
Indices | À partir de 0,075 pip de spread |
Crypto-monnaies | À partir de 0,75% de spread |
2. XTB : Meilleure plateforme de Trading
Avec 16 années d’expérience, le broker XTB fait également partie des brokers qui proposent 0% de commission (en dessous de 100 000 € investis par mois) sur le trade d’actions (comme eToro). Voici les raisons pour les lesquelles vous devriez ouvrir un compte XTB :
Avantages du broker XTB
- 0% de commission sur les actions et les ETF
- Pas de frais de conversion pour les transactions en euro
- Pas de frais de retraits
- Plateforme de trading simple et intuitive adaptée à tous les types de profil
- Le choix d’actifs : Forex, indices, matières premières, actions, CFD, ETF, cryptos
- Accès gratuit aux cotations en temps réel des 16 grandes places boursières mondiales
- Fonctionnalités avancées : alertes en temps réel et Stop & Limite
- Nombreux outils d’analyse technique, fondamentale et gestion des risques
- Un effet de levier allant jusqu’à 1:30 (30 x)
- Accès aux actualités et analyses quotidiennes préparées par des experts
- Scanner Actions pour investir sur les actions à fort potentiel
- Formation vidéo pour tous les types de profil via XTB’s Trading Academy
- Service client disponible 24h/24 5j/7
- Agréé et réglementé par la KNF / AMF / ACPR
Inconvénients du broker en ligne XTB
- Frais en cas d’inactivité (absence d’ordre durant 12 mois) : 10 €/mois
- Spread élevé selon l’actif
- Absence de trading social
- Commission de 3,5 € par lot sur les CFD Crypto-monnaies pour les comptes pro et Premium
Vos fonds déposés chez XTB sont protégés par le National Depository for Securities compensation scheme. En cas de faillite du broker XTB, le fond de compensation vous remboursera 100% des fonds jusqu’à 3 000 € et 90% des fonds de 3 001 à 22 000 €, soit, pour un investissement de 22 000 €, une indemnité maximal de 20 100 €.
Le broker XTB a été multi-récompensé en étant élu :
- Meilleur service client 2021 par ForexBrokers.com
- Meilleur broker Forex 2021 pour ses faibles coûts par Investopedia
- Meilleure plateforme 2021 par Online Personal Wealth Awards
- Meilleure application mobile 2020 par Rankia Awards
- Meilleur broker exécutant 2019 par Technical Analysis exhibition
Vous pouvez donc rejoindre XTB pour trader en toute tranquillité. Il vous suffit de cliquer sur le bouton ci-dessous pour ouvrir un compte.
Quoi acheter avec le broker XTB ?
Avec la plateforme xStation de XTB, vous pouvez investir dans les instruments financiers suivants :
- Forex : 57 paires de devises disponibles
- Indices boursiers : 36 disponibles
- Matières premières : 21 disponibles
- Actions : 2 970 disponibles
- CFD : 1911 disponibles
- ETF (trackers) : 274 disponibles
- CFD ETF : 137 disponibles
- Crypto-monnaie : Bitcoin, Bitcoincash, Ethereum, Litecoin, Ripple
XTB vous permet d’accéder à un large choix d’instruments financier via la meilleure plateforme sur le marché, xStation. N’hésitez pas à varier votre portefeuille avec des actifs non corrélés afin de limiter les pertes selon les fluctuations des marchés. Vous pouvez accéder à 16 grandes places boursières mondiales avec XTB.
Les frais du broker en ligne XTB
Tout comme eToro, le broker XTB vous permet d’investir dans les 2970 actions et 274 ETF sans commission dans la limite de 100 000 €/mois (puis commission de 0,2% (min. 10 €)). Vous trouverez dans le tableau ci-dessous les frais appliqués par XTB selon l’actif.
Actifs | Frais |
---|---|
Actions et ETF | 0% de commission (jusqu’à 100 000 € par mois puis 0,2% (min.10€)) |
CFD | Commission à partir de 0,08% par lot |
Devises | À partir de 2 pip de spread |
Matières premières | À partir de 3 pip de spread |
Indices | À partir de 0,03 pip de spread |
Crypto-monnaies | Spread de 0,25% -2,5% |
3. Trade Republic : meilleure application mobile
Créé en 2015, Trade Republic est une banque de courtage allemande qui vous permet d’investir en 3 clics via votre smartphone parmi plus de 8 500 actions et ETF disponibles et 5 000 produits dérivés de HSBC sans frais cachés : 1 € par ordre, c’est tout ! Voici les caractéristiques du compte-titres Trade Republic
Rejoindre Trade Republic, c’est pouvoir investir sur les produits de bourse sans commission variable. Vous ne payez qu’1 € de frais par ordre, peu importe le montant de l’ordre.
Avantages du broker Trade Republic
- 0% de commission sur plus de 7 500 actions et 1 000 ETF
- Seulement 1 € de frais externes par ordre
- Une application mobile de trading simple et intuitive pour trader en toute sécurité
- Supervisé par la Banque centrale d’Allemagne et BaFin (AMF allemande)
- Types de marchés : actions, ETF, indices, matières premières, devises, turbos, options, etc..
- Outils d’analyse : données financières, évolution en temps réel des actions et ETF, alertes de prix
- Un effet de levier allant jusqu’à 1:30 (30 x)
- Accès aux objectifs de cours et recommandations fournis par des analystes experts
- Formation via la FAQ Trade Republic
- Pas de frais de retraits
- Pas de frais d’inactivité
- Protection des fonds jusqu’à 100 000 € via Solarisbank AG
Inconvénients de Trade Republic
- Déconseillé pour le scalping (achat-vente dans la journée d’actif)
- Absence de trading social
- Frais pour l’enregistrement des actions nominatives : 2 € par entrée
La mise au nominatif de vos actions achetées vous permet de recevoir des documents sur les sociétés dont vous avez acheté les parts.
Que peut-on acheter avec Trade Republic ?
Vos trades d’actions et d’ETF avec Trade Republic se font via le système de trading électronique LS Exchange exploité par la Bourse de Hambourg. Les spreads sont basés sur le marché de référence XETRA. Les produits dérivés (turbos) sont négociés avec l’émetteur HSBC. Les instruments financiers disponibles sur l’application mobile Trade Republic sont :
- Actions : plus de 7 500
- ETF : plus de 1000
- Produits dérivés Turbos Infinis BEST calls et puts : indices, actions, matières premières et devises
Avec Trade Republic, vous pouvez négocier près de 5 000 produits dérivés de HSBC, et ainsi étoffer votre portefeuille d’investissement.
Les frais du broker en ligne Trade Republic
Avec Trade Republic, placer un ordre ne vous coûtera qu’1 € de frais externes. Les achats d’actions et ETF via les plans d’investissement programmés sont en revanche sans aucuns frais.
À noter : si vous souhaitez que vos actions soient nominatives, vous devrez payer 2 € supplémentaires par entrée.
Il n’y a pas de frais cachés avec Trade Republic. Vos ordres sont exécutés par le système de trading digital de la Bourse de Hambourg. Le spread (l’écart entre les prix acheteur (bid) et vendeur (ask)) est lié au marché de référence allemand XETRA.
4 étapes pour commencer le trading avec un broker :
Après avoir choisi le meilleur broker, il ne vous reste plus qu’à y ouvrir un compte. En général, l’ouverture d’un compte chez un broker ou un autre est bien souvent la même. Afin de rendre notre exemple plus parlant, nous allons vous expliquer ces 4 étapes avec le compte eToro. Voici donc les 4 étapes :
- S’inscrire sur le broker eToro
- Compléter et vérifier votre profil
- Déposer des fonds sur votre compte (min 50 $ avec eToro)
- Commencez le trading
Si vous êtes un débutant, pensez à utiliser le compte de démonstration, qui permet de vous faire la main avec l’outils et de bien comprendre son fonctionnement.
Tutoriel détaillé : utilisation du broker !
Afin de vous lancer dans le trading il est nécessaire de créer un compte sur une plateforme de type Broker. Pour l’exemple nous avons décidé de partager notre expérience avec eToro.
S’inscrire sur le broker eToro
Rendez-vous dans un premier temps sur la page d’accueil du site eToro. Cliquez ensuite sur le bouton « Rejoignez maintenant »
Ensuite vous devez simplement remplir un premier formulaire d’inscription classique.
à savoir :
- Nom d’utilisateur
- Votre adresse e-mail
- Mot de passe
- Cochez la première case
- Cliquez sur Créer un compte
Ou alors, vous pouvez simplement vous connecter avec votre compte Google ou Facebook.
Compléter et vérifier votre profil
Cette étape consiste à entrer vos données personnelles, qui doivent impérativement être vérifiées par n’importe quels brokers, conformément aux différentes réglementations en cours à l’échelle nationale ou européenne.
En résumé vous devrez envoyer
- Une pièce d’identité (passeport ou carte d’identité)
- Un justificatif de domicile
Déposer des fonds sur votre compte (min 50 $ avec eToro)
Pour déposer de l’argent sur votre compte, vous devrez au préalable finir l’étape 2.
Ensuite, avant de passer à la dernière étape, il faudra alimenter votre compte broker, avec de l’argent. Je vous conseille d’utiliser le virement bancaire, qui est le plus simple et sécurisé.
Cliquez sur le bouton dépôt de fonds et ensuite, choisissez le montant ainsi que le moyen de paiement parmi les suivants :
- Carte de crédit/débit
- PayPal
- Sofort
- Rapid Transfer
- Virement bancaire classique
- Skrill
- Netteler
Afin que le dépôt soit valide, en cas de paiement par carte, celle-ci doit être à votre nom !
Commencez le trading
Une fois le compte approvisionné, vous pouvez commencer à trader avec votre nouveau broker.
- Vous devez alors choisir une action
- Décider d’acheter ou de vendre
- Indiquer le montant de la transaction en dollars
- Ouvrir ou fermer la position
Qu’est-ce qu’un broker ?
Un broker, c’est l’intermédiaire entre le trader (le client investisseur) et les marchés financiers. Le broker est chargé de :
- La tenue de compte du trader
- Exécuter ses ordres d’achat et de vente d’actifs
En échange de ses services, le broker se rémunère sous forme de frais de courtage : commissions, spread, rollover… Internet a permis le développement du trading en ligne qui permet de passer un ordre en deux clics. Plus besoin d’aller à la banque ou de téléphoner pour acheter ou vendre un actif financier !
Etoro est le Broker le plus simple à utiliser actuellement. De plus il permet de faire du trading sans aucune commission pour l’achat ou la vente d’action et d’ETF.
Les différents types de brokers
Les différents types de brokers sont classés selon les produits proposés. Nous allons vous présenter ci-dessous les différents types de brokers :
Les brokers d’actions
Le broker d’actions est un broker qui exécute vos ordres d’achat ou de vente d’actions. Ainsi, le broker d’action est un intermédiaire entre vous (le trader) et le marché boursier.
Les brokers Forex
Les brokers Forex permettent d’accéder au marché d’échange de différentes devises. Le broker Forex se rémunère via le spread (différence entre le prix de l’offre et de l’achat), des commissions par transaction et des frais de swap.
Le spread varie en fonction du broker, la volatilité et les volumes échangés sur la devise.
Les brokers Futures
Les futures (contrats à terme) sont des produits financiers à effet de levier pour spéculer sur la variation d’un sous-jacent, un acheteur et un vendeur s’engagent à une échéance fixée sur la livraison et le paiement d’un actif à un prix décidé le jour de l’engagement, peu importe le prix du marché à la date d’expiration du futur.
Si votre anticipation de l’évolution du futur s’éloigne de la réalité, vous pouvez clôturer la position avant l’échéance. La position peut être clôturée avant l’échéance.
Les brokers d’options
Une option est un produit dérivé dont la valeur propre est déterminée en fonction d’un actif financier : actions, devises, obligations, futures. Une option est un droit d’acheter (call) ou de vendre (put) un actif sous-jacent à un prix fixé à l’avance et à une date déterminé.
Les brokers de Fonds
Les brokers de fonds permettent d’accéder aux fonds communs de placements, aux bons de trésor, aux obligations et aux fonds négociés en bourse.
Les brokers de plein exercice
Un broker de plein exercice est un conseiller financier qui vous permet d’accéder à des services financiers complets comme la gestion des actifs, la planification des investissements ou de la retraite, des conseils d’optimisation fiscale, des services bancaires ou encore de prêts.
Les plateformes de trading en ligne des brokers de plein exercice offrent moins d’outils pour trader vous-même et les frais sont plus élevés par rapport aux autres brokers. Les brokers de plein exercice sont conseillés pour les personnes qui n’ont pas le temps de chercher les meilleures opportunités de marché et qui disposent de budgets importants à investir.
Les brokers en ligne
Un broker en ligne, contrairement au broker de plein exercice, exécute seulement vos ordres. C’est vous qui gérer votre portefeuille et décidez sur quels instruments vous souhaitez investir votre argent. Du fait que vous gérer votre compte de trading en toute autonomie et que vous ne disposez pas d’un conseiller dédié, vous payerez moins de frais de courtage.
Les brokers en ligne vous permettent d’accéder à des plateformes de courtage disposant d’outils dernier cri pour une exécution rapide de vos ordres.
Trader avec un broker en France : combien ça coûte ?
Lorsque vous effectuez des trades, le broker se rémunère à l’aide de frais. Voici les différents frais que peuvent vous prélever les brokers :
- Les frais de retrait
- Les frais de conversion de devises
- Les frais d’inactivité
- Les frais de spread
- Commission, commission de règlement différé (CRD)
- Frais au jour le jour (rollover) / taux swap
Les brokers en ligne ont l’avantage de ne pas facturer des frais de droits de garde, des frais de tenue de compte ou abonnement. La plupart des brokers en ligne vous permettent d’investir dans des actions et ETF sans payer de commission. Vous devrez en revanche vous acquitter de commission pour le trading de CFD avec les spreads et les frais au jour le jour. Le trading de CFD n’implique pas l’acquisition d’actifs réels.
Qu’est-ce que le spread ?
Les frais de courtage chez les brokers sont souvent exprimés en spread. Chaque instrument financier sur la plateforme a deux prix : le prix d’achat (BUY ou BID) et le prix de vente (SELL ou ASK) d’un actif. Le spread sur une position fermée est la différence entre le cours acheteur (BUY) et le cours vendeur (SELL) à l’instant où l’opération est clôturé.
Une fois la position ouverte, le spread ne varie plus car il est payé.
Le montant du spread varie en fonction :
- Du broker
- Des conditions de marché (volatilité)
- Des volumes négociés sur un instrument financier
Le spread peut être fixe ou variable et est proportionnel au volume mis sur le marché. La majorité des brokers en ligne proposent des spreads variables. Le spread est une source de revenu pour le broker.
Lors de l’ouverture d’une position, les brokers vont encaisser le spread et c’est pour cela que votre position est d’abord négative sur la plateforme de trading.
Par exemple, si vous achetez (BUY) la cryto-monnaies Litecoin à 40,00 et le prix de vente (SELL) à ce moment là est de 39,25, le spread est la différence entre les deux soit 75 pips ou 1,9%. En raison de la différence entre les deux taux, un nouveau trade montre toujours une perte immédiate.
Lorsque vous effectuez une opération, il s’ouvrira à un prix d’achat (BUY price), mais le taux actuel indiqué dans votre portefeuille et sur les graphiques sera le prix de vente (SELL price).
Gardez à l’esprit que les spreads sont variables, ce qui signifie qu’ils peuvent être affectés par les conditions du marché. Certains instruments sont généralement plus volatils et sont donc plus susceptibles de connaître des variations de spread plus importantes que d’autres instruments plus stables. Cela signifie que le spread que vous recevrez à l’ouverture et à la clôture d’une position ne peut pas être entièrement prédit.
Qu’est-ce qu’un pip ou un point ?
Le spread peut être mesuré en pip. Le pip est l’acronyme de « pourcentage en point » (percentage in point en anglais). C’est la plus petite unité de mouvement possible d’un cours à tout moment et fait donc référence au tout dernier chiffre d’un prix. C’est l’unité de base de mesure des différences de prix. La plupart du temps, sa valeur est de 0,0001.
1 pip = 10 points. Un point correspond donc à 1/10 de pip.
Exemple : si la paire EUR/USD passe de 1,1727 à 1,1728, on observe un mouvement de 1 pip du taux de change.
Que sont les frais au jour le jour (rollover) ?
Les frais au jour le jour (ou frais de roulement, rollover, frais de points de swaps) sont des frais que vous devrez payer si vous décidez de tenir une position CFD d’un jour à l’autre (overnignt).
Les frais de points de swaps sont des intérêts qui permettent de couvrir le coût de l’effet de levier que vous utilisez d’un jour à l’autre.
Formule de calcul des frais de roulement = (frais d’eToro + taux LIBOR) / 365 * Unités * Prix en USD
Les frais au jour le jour (rollover) ne sont pas facturés/crédités le samedi et le dimanche (à l’exception des cryptoactifs. Les frais/remboursement du weekend sont appliqués le :
- Mercredi sur les matières premières
- Jeudi sur les actions saoudiennes
- Vendredi sur les actions, indices, ETF, pétrole, gaz naturel
Les frais au jour le jour ne sont pas fixes et peuvent changer suivant l’évolution des conditions du marché.
Comment calculer la commission par trade ?
Pour calculer la commission facturée par trade, voici la formule :
Commission = Valeur du pip x Spread à la fermeture de la position
Valeur pip = (Un pip /taux de change) x taille du lot
Voici un exemple pour calculer la valeur pip :
Un pip : 0,0001
Devise de base du compte : EUR
Paire de devises : EUR/USD
Taux de change : 1,1731
Taille du lot : 1 lot (100 000 €)
Valeur pip = 0,0001 / 1,1731 x 100 000
Chaque pip a une valeur de 8,52 € (10 $)
Trouver le meilleur broker le moins cher ?
Pour trouver le broker le moins cher en 2021 vous devez choisir le courtier qui facture le moins de frais. Les courtiers en ligne ont l’avantage de ne pas prélever de droits de garde, frais de tenue de compte ni abonnement. Certains brokers pas chers ne prélèvent même aucuns frais, comme c’est le cas de eToro avec :
- Aucuns frais de gestion
- 0% de commission sur les actions (sauf CFD)
- L’ouverture de compte gratuite
Si vous souhaitez faire du scalping (placer des ordres de très courte durée), sélectionner un courtier qui offre les spreads les plus faibles pour payer le moins de frais.
Les critères pour choisir le meilleur broker
Pour sélectionner le meilleur broker, vous devez prendre en compte plusieurs facteurs afin de choisir le broker qui répond le mieux à vos attentes. Les critères pour bien choisir un broker sont :
- Un broker agréé et réglementé par un organisme de régulation
- Une plateforme sécurisée pour que vos fonds et données personnelles soient protégés
- La diversité des supports financiers disponibles : actions, ETF, CFD…
- Le coût des frais de courtage : commissions, spreads, CRD
- Les fonctionnalités et l’ergonomie de la plateforme multi-support pour bien trader
- Le montant du dépôt minimum exigé
- La sécurité des paiements et transactions
- La qualité et la disponibilité du service client
- Un service de formation à la bourse
- Un compte de trading démo pour commencer sans risque
Il est important de passer en revue l’ensemble des points ci-dessus pour choisir le meilleur broker, et ainsi choisir un broker réputé et réglementé proposant un large choix d’instruments et de marchés financiers. Assurez-vous aussi d’être en possession des meilleurs outils d’analyse technique pour trader en bourse.
N’oubliez pas que les marchés boursiers sont volatils. Le trading comporte donc des risques de perte en capital qui peut être égale ou supérieure au montant investi. N’investissez pas de l’argent que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre.
Que peut-on trader avec les brokers en France ?
Un broker permet aux investisseurs d’accéder en ligne via leur ordinateur ou smartphone à une plateforme de trading pour investir dans des :
- Actions : titre de propriété d’une part de l’entreprise
- CFD (contract for difference) : produits dérivés à effet de levier
- ETF (trackers) : fonds indiciel qui réplique (avec ou sans effet de levier) la performance d’un indice
- CFD Forex : marché sur lequel s’échangent les devises
- CFD Matières premières (commodités) : énergétiques, agricoles, métaux précieux
- Crypto-monnaies : actif numérique émis de pair à pair
Un CFD permet de spéculer sur la variation d’un sous-jacent, l’investisseur ne possède pas le sous-jacent. La diversification d’un portefeuille vous permet de limiter les risques de perte en capital. Si vous êtes débutant dans la bourse ou que vous n’avez pas le temps de suivre les marchés, mieux vaut répliquer les positions des traders les plus performants avec CopyTrader de eToro. Cela vous permet ainsi de tirer parti de l’expertise des meilleurs traders sans faire vous-même des analyses de marché.
Choisir eToro vous permet d’investir sans commission sur les actions et les ETF des principales bourses.
Avantages et inconvénients des brokers
Trading avec un broker en ligne : les avantages
Effectuer le trading avec un broker en ligne a de nombreux atouts. Voici les avantages de faire du trading avec un broker en ligne :
- Une plateforme intuitive, ergonomique, fluide et multi-appareil
- Des outils de recherche et d’analyse graphique
- Accès au cours des actifs en temps réel
- La diversité des instruments financiers
- La compétitivité des frais de courtage : commissions, spreads
- Un investissement minimum (min. 50 $ avec eToro)
- Une rentabilité intéressante par rapport à l’assurance-vie
- L’effet de levier pour augmenter vos profits
- Fonctionnalités pour protéger vos investissements : alertes en temps réel, Stop Loss, Take Profit, protection contre soldes négatifs
- Un compte de trading démo pour commencer sans risque
- Le trading social pour vous connecter à d’autres traders, discuter stratégies et copier leur performance
- Un service client de qualité et réactif disponible 5 jours sur 7
Les brokers en ligne sont plus intéressants que les brokers de plein exercice, car ils vous donnent accès à une plateforme dernier cri au niveau des outils d’analyse technique et fondamentale pour gérer votre portefeuille facilement et en toute autonomie. De plus, les frais de courtage sont bien moindres en ouvrant un compte chez un broker en ligne.
Trading avec un broker en ligne : les inconvénients
Trader avec un broker en ligne n’est pas sans risque. Avant d’investir votre argent, vous devez prendre en compte les points suivants :
- Risque de perte en capital en raison de la volatilité des marchés boursiers
- Risque de perdre plus que le capital investi avec l’effet de levier en cas de retournement des marchés
Pour limiter les pertes avec l’effet de levier, vous devez rapidement savoir maîtriser les ordres Stop et Limite afin de bloquer une position CFD lorsque celle-ci atteint le niveau souhaité ou en cas de baisse soudaine du cours du sous-jacent. Il est de bien vous former à la bourse à l’aide des formations mises à disposition gratuitement par le broker en ligne ainsi que de vous entraîner sur le compte de trading démo gratuit.
6 points à vérifier avant de vous lancer dans le trading
Avant d’ouvrir un compte chez un broker en ligne, vérifier absolument ces 5 points afin d’éviter les mauvaises surprises lorsque vous débuterez dans le trading :
1. Vérifiez que le broker est agréé et réglementé
Vous devez absolument vérifier que le broker est agréé et réglementé avant d’y ouvrir un compte. Plus le broker est agréé et réglementé par un nombre important de régulateurs, plus vous êtes sûr que le broker est fiable et respecte les obligations légales. Ainsi, vous pourrez investir vos fonds en toute sécurité et confier vos données personnelles en toute confiance.
2. Testez la plateforme de trading
Afin de vous assurer que la plateforme vous convient, assurez-vous qu’elle remplit les fonctionnalités suivantes :
- Simplicité d’utilisation : interface ergonomique, intuitive et fluide
- Outils d’analyse fondamentale et technique
- Outils pour protéger vos investissements : alertes en temps réel, Stop Loss, Take Profit, protection contre soldes négatifs
- Contenus de formation pour les débutants
- Trading social pour découvrir ou partager vos stratégies avec d’autres traders
- Compte démo pour débuter dans le trading sans risque financier
Avec eToro, vous bénéficiez du trading social avec le fil d’actualité, CopyTrader (copier automatiquement les performances des meilleurs traders), Popular Investor (encourager les traders prospère à partager leur stratégie, le profil et les réseaux sociaux.
3. Comparez les frais de courtage
Pour que vos investissements soient rentables, vous devez choisir le meilleur broker au niveau des frais de courtage. Plus ces frais de transactions seront faibles, plus la rentabilité de vos opérations de trading sera élevée. Assurez-vous donc que le broker facture le moins de frais de gestion, frais de retrait et que l’ouverture de compte est gratuite. Comparez également les spreads et les frais au jour le jour pratiqués par le broker.
eToro facture 0% de commission sur l’achat ou la vente d’action ou d’ETF.
4. Vérifiez les options dépôt et retrait
Un bon broker doit vous permettre de déposer et de retirer des fonds et des gains sans contraintes. Pour vous assurer que vous ne rencontrerez pas de problème avec le broker choisi, vérifiez les points suivants :
- Dépôt et retrait simple, rapide et fluide
- Large choix de moyens de paiement : virement, carte bancaire, PayPal…
- Frais de conversion
- Frais de retrait
Pouvoir alimenter et retirer ses gains sans attendre est la garantie de pouvoir effectuer vos opérations de trading en toute tranquillité.
5. Assurez-vous d’avoir accès à un large choix de supports financiers
Avoir accès à un large choix d’instruments financiers vous permet de diversifier vos investissements. La diversification de votre portefeuille vous permet en effet de réduire les risques. Diversifiez vos investissements sur différents marchés afin de limiter la casse en cas de chute de certaines places boursières.
6. Regardez les avis sur le service client du broker
Avant de vous lancer dans le trading avec le broker que vous avez sélectionné, vérifiez la qualité du service client du broker en consultant les avis laissés par ses clients sur Trustpilot par exemple. Assurez-vous que le service client du broker est disponible en français si vous ne souhaitez pas baragouiner en anglais pour résoudre un problème que vous avez rencontré sur la plateforme de trading.
FAQ sur les brokers
Quelle est la différence entre broker et trader ?
Le trader, c’est vous ! Vous êtes l’investisseur qui effectuait des opérations d’achat ou de vente d’actifs. Le broker est la plateforme virtuelle qui permet au trader d’effectuer ses opérations boursières.
Quel est le broker qui facture le moins de commission ?
eToro est le broker le moins cher avec 0% de commission sur l’investissement d’actions.
Le trading est-il risqué ?
Comme tout produit boursier, l’investissement est soumis aux fluctuations du marché et le capital placé n’est pas garanti. Attention également à l’effet de levier qui n’est pas sans danger. Son effet multiplicateur est à double tranchant, vous pouvez multiplier les gains mais aussi les pertes.
Pourquoi choisir un broker régulé ?
Opter pour un courtier régulé, c’est protéger vos fonds. Votre argent et vos positions CFD et titres sont protégés par une banque indépendante et vous ne risquez ainsi pas de les perdre en cas de faillite du broker.
Conclusion sur le meilleur broker 2022
Après avoir comparé les courtiers, nous avons sélectionné eToro comme meilleur courtier 2022 pour sa plateforme intuitive et fluide, aucune commission sur les actions et ETF sans effet de levier et la possibilité d’investir dans les crypto-monnaies, CFD, devises, matières premières et indices.
eToro est idéal si vous êtes novice en trading avec CopyTrader qui permet de répliquer les stratégies de trading des traders les plus performants. Les investisseurs expérimentés apprécieront également d’accéder à plus de 2 000 actions de 17 bourses. Attention cependant à n’investir que ce que vous êtes prêt à perdre, avec la fluctuation des marchés, votre capital n’est pas garanti.
eToro est sans conteste le meilleur broker pour les débutants qui souhaitent ne pas se sentir seuls lors de leurs trades avec le trading social exclusif. Copy Trader est également très pratiques pour suivre et investir de la même façon un tradeur qui affiche de belles performances !