Email : service-fr@traderepublic.com traderepublic.com/fr-fr |
Trade Republic permet d’investir votre argent en actions et ETF sans commission variable. Sans frais cachés, le coût d’un ordre sur Trade Republic est de seulement 1 €.
Trade Republic : Introduction
Trade Republic est une fintech allemande créée par trois entrepreneurs (Marco Cancellieri, Christian Hecker et Thomas Pischke) en 2015 à Munich. Aujourd’hui Trade Republic possède une licence bancaire, compte plus de 400 employés à Berlin et propose une application mobile qui réinvite l’expérience d’investissement dans la bourse.
Tableau comparatif : Trade Republic par rapport aux autres courtiers
Le tableau comparatif ci-dessous vous permet de comparer Trade Republic par rapport aux autres brokers plus réputés comme eToro et XTB. Avec Trade Republic, le choix des investissements en bourse est limité par rapport à ses concurrents.
Avec Trade Republic, vous ne payerez aucuns frais d’inactivité ni frais de retrait. La seule chose à retenir est le coût d’un ordre : 1 €, c’est tout.
Broker | |||
---|---|---|---|
Instruments disponibles | Actions, ETF, CFD, matières premières, Indices, Forex, Crypto-monnaie | Actions, ETF, CFD, matières premières, Indices, Forex, Crypto-monnaie | Actions, ETF, Turbos (indices, actions, matières premières et Forex) |
Frais actions et ETF | 0% commission | 0% commission | 0% commission |
Frais CFD | 0,09% de spread | 0,08% de spread, min. 8€ | Indisponible |
Frais devises | À partir de 1 pip de spread | À partir de 2 pip de spread | Indisponible |
Frais matières premières | À partir de 2 pip de spread | À partir de 3 pip de spread | Indisponible |
Frais indices | À partir de 0,075 pip de spread | À partir de 0,03 pip de spread | Indisponible |
Frais crypto | À partir de 0,75% de spread | À partir de 0,25% de spread | Indisponible |
Frais d'inactivité | 10 $ / mois à partir du 13ème mois d'inactivité | 10 € / mois à partir du 13ème mois d'inactivité | Aucuns |
Frais de retrait | 5 $ / retrait | Aucuns | Aucuns |
Avantages | Trading social, large choix d'actifs | Plateforme avec actions screener et ETF scanner | App mobile de trading simple et intuitive |
Voir l’offre | Voir l’offre | Voir l’offre |
Trade Republic en résumé
Trade Republic ne permet pas de trader des CFD mais il permet en revanche de trader des actions, des ETF (Exchange Traded Funds, fonds négocié en bourse) et des turbos avec l’émetteur HSBC. Trade Republic ne propose pas le trading social comme c’est le cas de eToro. Le trading social repose sur le partage de stratégies d’investissement entre traders. Chez eToro, cette option s’appelle Copy Trading.
Points à retenir sur Trade Republic
Trade Republic est la banque de courtage du futur avec son application mobile rapide et intuitive qui permet de faire fructifier son argent sans commission variable. Les seuls frais à retenir sont 1 € par ordre, c’est tout. Voici ce qu’il faut retenir de Trade Republic :
- Supervisé par la Bundesbank (banque fédérale allemande) et la Bafin (autorité de supervision financière allemande)
- Licence bancaire : vos dépôts garantis jusqu’à 100 000 €
- 8 500 actions et 1 000 ETF sans commission
- 3 500 plans d’investissement programmé : 2 500 en actions et 1 000 en ETF
- 4 000 turbos pour protéger votre portefeuille ou investir avec du levier
- Investissez en seulement 3 clics
- Aucuns frais cachés : seulement 1 € de commission par ordre
- Appli n°1 en Allemagne en nombre de téléchargements pour les app d’investissement
Trade Republic est également disponible en version web afin que vous puissiez aussi investir sur les actions, ETF et turbos depuis votre ordinateur.
Tarifs et frais Trade Republic : 1 € par transaction
Afin que tout le monde puisse accéder aux marchés financiers pour faire fructifier leur épargne, Trade Republic a construit une banque à partir de zéro pour proposer un produit simple et accessible à tous. Trade Republic est très avantageux niveau tarifs en permettant :
- Ouverture et fermeture de compte : gratuit
- Frais de tenue de compte : gratuit
- Créer un investissement programmé ETF / action : gratuit
Tradez gratuitement avec eToro ( 0% de com )
Avec l’investissement programmé de Trade Republic, vous pouvez investir dans les actions et les ETF gratuitement, la création du programme et les exécutions d’ordre sont gratuites. Retrouvez dans le tableau ci-dessous les frais de Trade Republic.
Opérations | Frais |
---|---|
Ordre standard | 1,00 € |
Trading avec droits de souscription de tous types | 1,00 € |
Paiement de dividendes en actions | Gratuit |
Distribution / Accumulation d’ETF | Gratuit |
Inscription à l’Assemblée générale | 25,00 € |
Enregistrement des actions nominatives | 2,00 € |
Essayer le broker TRADE REPUBLIC
Que faut-il retenir des frais de Trade Republic ? Le broker en ligne a un coût d’exécution très bas par rapport aux banques avec le placement d’un ordre qui ne vous coûtera qu’1 € de frais externes.
Les achats via un plan d’investissement programmé Trade Republic sont sans aucuns frais.
Avis sur Trade Republic des utilisateurs et de la rédaction
Dans cette rubrique, nous allons vous présenter l’avis des utilisateurs de la plateforme de trading et notre avis sur Trade Republic après avoir testé l’application mobile.
Avis des clients Trade Republic sur Trustpilot
Le site web Trustpilot permet aux utilisateurs de Trade Republic de laisser un avis sur la plateforme de trading. Pour cela, le client du broker en ligne doit évaluer de 1 à 5 étoiles son test récent de l’app mobile et laisser un avis sur Trade Republic qui témoigne en toute honnêteté de son expérience utilisateur.
- Évalué 4,4/5 sur 13 759 avis, l’avis sur Trade Republic des clients est excellent.
Les utilisateurs de la plateforme de trading Trade Republic apprécie le minimalisme et la simplicité avec laquelle il est possible d’investir sur les actions et les ETF via l’application mobile et le site web.
Les clients de Trade Republic apprécie également les frais peu élevés : seulement 1 € de frais par opération (quelque soit le titre et le montant) et l’investissement programmé gratuit.
Seule ombre au tableau, le fait qu’il ne soit possible de contacter le service client Trade Republic uniquement par email.
Avis Trade Republic sur l’application mobile
L’application mobile Trade Republic est compatible iOS et Android. Vous pouvez la télécharger sur l’App Store et Google Play. Les plateformes de téléchargement d’applications de Apple et Google permettent aux utilisateurs de laisser un avis sur l’app Trade Republic.
Encore une fois, les résultats obtenus par l’appli mobile Trade Republic sur les plateformes de téléchargement d’applications Apple et Google sont excellents avec :
- 4,4/5 sur 2 801 notes d’utilisateurs laissées sur l’App Store
- 3,7/5 sur 66 070 notes d’utilisateurs laissées sur Google Play
Trade Republic est à la base une plateforme de trading 100% mobile. C’est seulement depuis le 14 octobre 2021 qu’une version web est accessible pour investir et faire fructifier votre argent via votre ordinateur.
Les utilisateurs de l’application mobile Trade Republic sont très satisfaits par la plateforme novatrice, intuitive et fluide.
Quelques personnes pointent cependant du doigt les difficultés pour ouvrir un compte Trade Republic (bug dans la vérification des documents et l’étape d’identification à l’aide du selfie). Nous avons personnellement rencontré aucuns problèmes pour ouvrir un compte. Il n’y a eu aucuns bugs lors de l’étape d’identification. Le problème a donc été résolu.
Essayez aussi eToro gratuitement !
L’avis sur Trade Republic selon la rédaction Fuzz
L’équipe Fuzz a téléchargé et testé l’application mobile afin de vous présenter un avis sur Trade Republic complet. Retrouvez dans le tableau ci-dessous nos avis positifs et négatifs sur le broker en ligne :
On aime :
|
On aime pas :
|
Nos avis positifs sur Trade Republic :
Nous avons pris plaisir à tester l’application mobile Trade Republic, une plateforme de trading facile à prendre en main qui permet d’investir son argent dans les actions, ETF et turbos. Vous trouverez ci-dessous et en détail les avantages du broker.
1. Commission de 1 € par ordre peu importe le titre et son volume
Le broker en ligne Trade Republic permet d’investir dans les actions, ETF et turbos ou mettre en place un plan d’investissement programmé sans commission variable. Les tarifs sont simples, 1 € par ordre, quelque soit le montant ou le titre de l’ordre.
2. Large choix d’actions, ETF et turbos
La plateforme de trading Trade Republic permet d’accéder à une large gamme d’instruments financiers. En ouvrant un compte, vous avez accès à :
- 8 500 actions
- 1 000 ETF
- 3 500 plans d’investissement programmé : 2 500 en actions et 1 000 en ETF
- 4 000 turbos pour protéger votre portefeuille ou investir avec du levier
Trade Republic vous permet ainsi de diversifier votre portefeuille.
3. Pas de frais de dépôt, retrait ou inactivité
À part la commission unique de 1 € par opération standard, vous ne payerez aucuns autres frais pour la gestion de votre compte-titres.
- Créer un investissement programmé ETF / action : gratuit
- Tenue de compte-titres : gratuit
- Paiement de dividendes en actions : gratuit
- Distribution / Accumulation d’ETF : gratuite
- Relevé de compte-titres et de compte : gratuit
- Attestation fiscale annuelle : gratuite
En clair, pour une utilisation normale, Trade Republic ne vous coûtera que 1 € par opération de trading.
4. Supervisé par la Bundesbank et la Bafin
Bien que le broker en ligne Trade Republic a construit une offre à partir de zéro pour vous offrir une infrastructure à la pointe de la technologie, le broker est supervisé par la Bundesbank (banque fédérale allemande) et la Bafin (autorité de supervision financière allemande).
Vous pouvez donc investir votre argent en toute sécurité sur la plateforme. Trade Republic opère en France en tant qu’entreprise d’investissement.
5. Fonds protégés jusqu’à 100 000 €
Votre compte-titres Trade Republic faisant partie d’un compte collectif auprès de solarisBank AG, le Fonds de garantie des dépôts allemand protège vos fonds à hauteur de 100 000 €.
Vos titres ne sont pas couverts par la protection des dépôts mais vous appartiennent en toutes circonstances. Ils sont conservés par la banque dépositaire HSBC.
6. Plateforme intuitive et fluide
La plateforme de trading Trade Republic permet d’investir dans les actions, ETF et les turbos en 3 clics, difficile de faire mieux ! Avec seulement 4 onglets, le broker vous permet de prendre en main rapidement l’application mobile pour investir en toute simplicité.
L’onglet recherche vous permet de trouver rapidement l’actions, l’ETF ou le dérivé dans lequel vous souhaitez investir.
Nos avis négatifs sur Trade Republic :
Le broker n’est cependant pas parfait. Voici les inconvénients à retenir du courtier en ligne selon notre avis sur Trade Republic.
1. Service client uniquement accessible par courrier électronique
Le service client de Trade Republic est uniquement accessible par mail. Impossible donc de contacter un conseiller par téléphone. En revanche, le service client est très réactif par e-mail.
Vous pouvez contacter le service client Trade Republic à l’adresse suivante : service-fr@traderepublic.com.
2. Absence d’outils d’analyse
La plateforme de trading Trade Republic ne permet pas d’avoir accès à des outils d’analyse sophistiqués pour que vous puissiez établir une stratégie d’investissement. Au mieux, vous pouvez visualiser graphiquement l’évolution d’un actif sur une période d’1 jour à 5 ans.
3. Marché limité
Trade Republic ne permet pas d’accéder à l’ensemble des instruments financiers. Ainsi, vous ne pourrez pas investir dans les crypto-monnaies. L’arrivée des turbos via un partenariat avec HSBC vous permet cependant d’investir avec un effet de levier à la hausse ou à la baisse dans les actions, indices, matières premières ou devises.
4. Compte démo indisponible
Trade Republic ne propose pas de compte démo. Impossible de tester l’application mobile virtuellement avant d’investir. Pour vous familiariser avec la plateforme de trading, vous devez dans un premier temps ouvrir un compte Trade Republic puis y déposer de l’argent.
5. Pas de trading social
Investir sur Trade Republic, c’est investir tout seul. Impossible de partager votre expérience avec les autres ou de copier les ordres d’un trader performant. Seul eToro le permet avec le fil d’actualité et Copy Trading.
6. Ressources éducatives très limitées
Si vous souhaitez vous former dans le trading, passez votre chemin ! Les ressources éducatives proposées par Trade Republic sont très limitées. Seule une foire aux questions (FAQ) très succincte présente les différents produits financiers disponibles chez Trade Republic.
Dans la FAQ, vous ne trouverez que des généralités avec aucun graphique, schéma ou vidéo ludique. Selon notre avis sur Trade Republic, les ressources pédagogiques du broker sont à revoir de toute urgence !
Selon Trade Republic, les investisseurs individuels doivent prendre leurs propres décisions ou demander des conseils indépendants.
Avis de nos lecteurs sur Trade Republic
Si vous avez ouvert un compte de trading chez Trade Republic, donnez-nous votre avis ! Vos commentaires sur le broker sont importants afin que nos lecteurs puissent se faire un avis précis sur Trade Repubic avant d’y ouvrir éventuellement un compte.
N’hésitez pas à partager vos expériences sur la plateforme mobile Trade Republic, qu’elles soient positives ou négatives.
Comment ouvrir un compte Trade Republic ?
Pour faire une demande d’ouverture de compte Trade Republic, 10 minutes suffisent. L’ouverture de compte est simple et rapide et se fait en ligne et en 3 étapes :
- Remplir le formulaire de demande d’ouverture de compte Trade Republic
- Fournir des pièces justificatives pour activer votre compte
- Déposer des fonds pour commencer à trader
Une fois que vous avez complété ces 3 étapes, vous pouvez commencer à investir votre argent dans les actions, ETF et turbos.
▶ Procédure d’ouverture de compte :
- Pour ouvrir un compte, cliquez ici
- Téléchargez l’appli mobile Trade Republic
- Indiquez votre numéro de téléphone mobile
- Confirmez votre numéro de téléphone à l’aide d’un SMS envoyé par le broker
- Renseignez votre prénom, nom, e-mail, adresse postale, date, lieu de naissance
Vous devrez également transmettre votre IBAN à partir duquel vous aller émettre ou recevoir des paiements.
▶ Comment activer votre compte ?
Pour activer votre nouveau compte de trading, Trade Republic a l’obligation légale de procéder à une identification. Pour cela, vous devrez à l’aide de l’appareil photo de votre smartphone :
- Prendre un selfie de vous de face et de profil
- Scanner un document d’identité : passeport, carte d’identité, titre de séjour français
La procédure d’identification prend seulement 2 minutes. Il ne vous restera plus qu’à effectuer ces dernières étapes pour activer votre compte Trade Republic :
- Ajouter votre numéro d’identification fiscale
- Ajouter votre compte de référence en indiquant son IBAN
- Effectuer un premier virement du montant de votre choix
Une fois votre compte Trade Republic activé, vous pourrez commencer à acheter des actions.
Acheter des actions sur Trade Republic : comment faire ?
L’achat d’action est simple et rapide. Il suffit de 3 clics pour acheter une action sur Trade Republic. Voici la procédure détaillée pour acheter une action.
Dans un 1er temps, connectez-vous à votre compte dans l’application mobile Trade Republic et suivez pas à pas les étapes suivantes :
- Allez dans la recherche (symbole loupe, en bas)
- Recherchez l’action que vous souhaitez acheter dans la barre de recherche
- Appuyez sur le bouton Acheter pour acquérir le ou les titres de l’action souhaitée
- Sélectionnez la quantité d’actions souhaitées et cliquez sur la petite flèche dans le bouton bleu pour Valider l’ordre
- Une fois l’ordre passé, vous aurez un message de confirmation.
À chaque achat sur Trade Republic, vous devrez cocher une case. Il d’agit d’un avertissement du broker qui indique que vous souhaitez investir dans les actions même dans le cas où vous n’avez pas assez de connaissance et d’expérience dans la bourse.
Comment créditer mon compte Trade Republic ?
Avec l’application mobile Trade Republic, vous pouvez créditer votre compte en utilisant le mode de paiement de votre choix. Ainsi, vous pouvez alimenter votre compte par :
- Virement bancaire standard (via votre compte bancaire)
- Carte bancaire (Visa ou Mastercard)
- Paiement mobile : Apple Pay ou Google Pay
Peu importe, le moyen de paiement utilisé pour alimenter votre compte Trade Republic, vous ne paierez aucuns frais. Voici les étapes pour alimenter votre compte :
- Appuyez sur le bouton Déposer de l’argent
- Choisissez un mode de paiement : CB, Apple Pay, Google Pay, virement bancaire
Dans le cas d’un paiement par carte bancaire, vous devrez indiquer les données de votre carte bancaire. Pour payer avec Apple Pay ou Google Pay, il vous faudra au préalable ajouter votre carte bancaire à votre smartphone. Enfin pour le paiement par virement bancaire, vous devrez transférer vos fonds souhaités sur le compte bancaire de Trade Republic en précisant votre nom.
Votre argent transféré sur votre compte Trade Republic se trouve sur un compte collectif fiduciaire chez Solarisbank AG.
Trade Republic en vidéo
FAQ sur Trade Republic
Trade Republic est-il une banque ?
Trade Republic est une banque de courtage allemande supervisée par la Bundesbank (Banque centrale d'Allemagne) et la BaFin (l'autorité de supervision financière allemande, équivalent à l'AMF) qui opère en France en tant qu'entreprise d'investissement. Vous bénéficiez ainsi de la garantie européenne des dépôts à hauteur de 100 000 €.
Quels produits financiers peut-on investir ?
Avec Trade Republic, vous pouvez investir dans 8 500 actions, 1 000 ETF et 4000 produits dérivés (turbos) émis par son partenaire HSBC.
Comment créditer mon compte Trade Republic ?
Vous pouvez créditer votre compte Trade Republic par virement bancaire standard ou par carte bancaire (Visa ou Mastercard), Apple Pay ou Google Pay. Selon votre pays de résidence, des frais peuvent s'appliquer.
Comment résilier votre compte Trade Republic ?
Pour fermer votre compte Trade Republic, il vous suffit de remplir le formulaire intitulé Demande de fermeture de compte-titres et de l'envoyer à l'adresse email : service-fr@traderepublic.com. Le formulaire de résiliation de compte Trade Republic se trouve dans l'onglet Profil > Paramètres > Services > Autres services > Fermer le compte. Vous devrez choisir entre transférer vos titres sur un compte-titres d'une banque tierce ou les vendre à Trade Republic.
Conclusion sur l’avis de Trade Republic
Trade Republic est une plateforme de trading mobile et web qui vous permet d’investir dans les actions, les ETF et les turbos (en partenariat avec HSBC). Avec Trade Republic, vous pouvez mettre en place un plan d’investissement programmé sans commission variable. Les seuls frais sont les 1 € par ordre peu importe le titre et le montant, c’est tout !
L’interface de l’application mobile Trade Republic est super mais le broker doit revoir de toute urgence la facturation de la Taxe sur les transactions financières (TTF). En effet, pour les actions soumises à la TTF achetées et vendues la même journée (intraday), Trade Republic ne devrait pas facturer la TTF, ce qu’elle fait tout de même de façon abusive. Pour demander le remboursement, c’est la croix et la bannière. Cela fait maintenant 3 mois que j’attends le remboursement de TTF prélevée injustement et ce malgré plusieurs relances…
Attention également aux dividendes qui sont prélevés selon la fiscalité allemande alors que vous devez vous acquitter de la fiscalité française… En clair, Trade Republic, c’est bien mais pas pour :
– acheter des actions françaises soumises à la TTF si vous les revendez le jour même (intraday)
– acheter des actions à dividendes
Sachez également que Trade Republic pratique la méthode First In First Out (FIFO) dans le calcul des plus-values, bon courage pour le calcul de vos plus-values !