HSBC : Avis sur la banque patrimoniale

Avantages de HSBC Avis sur HSBC Epargne et investissement HSBC Comparatif complet Notre avis sur HSBC

Horaires: Du lundi au vendredi de 8h à 20h Le samedi de 9h à 17h30 au 0 810 246 810 (0,09 € / appel + prix appel) https://www.hsbc.fr/

HSBC est une banque experte dans le domaine patrimonial, accessible en France mais aussi dans le monde entier. Elle vous permettra aussi d’avoir une plus grande flexibilité à l’étranger.

Les offres HSBC

La banque HSBC propose comme toute autre banque traditionnelle, une variété d’offres, avec, pour chacune d’elles, une carte bancaire de gamme différente. En fonction de vos besoins et de votre situation financière, vous allez pouvoir choisir entre les cartes bancaires suivantes :

• Visa Classic
• Visa Premier
• Gold Mastercard
• Visa Infinite
• Carte de paiement HSBC One (à partir de 12 ans)
• Carte de retrait Visa Plus (de 12 à 18 ans)
• Visa Electron (de 16 à 18 ans)

Nous allons parler dans cet article, des cartes bancaires sans limite d’âge. Voici une présentation des 4 offres principales ci-dessous.

Comparatif des offres HSBC Hexagone

HSBC propose 4 cartes bancaires : Visa Classic, Visa Premier, Visa Infinite et Gold Mastercard. Voici un tableau récapitulatif des offres HSBC :

HSBC	Visa Classic	Visa Premier	Gold Mastercard	Visa Infinite
Visuel CB
Type de débit	Carte à débit immédiat ou différé	Carte à débit immédiat ou différé	Carte à débit immédiat ou différé	Carte à débit différé
Offre groupée HSBC Hexagone	100,20 € / an	176,40 € / an	176,40 € / an	351 € / an
Paiements en zone euro	Gratuits	Gratuits	Gratuits	Gratuits
Retraits en zone euro	Gratuits	Gratuits	Gratuits	Gratuits
Paiements hors zone euro	2,90% du montant	2,90% du montant	2,90% du montant	2,90% du montant
Retraits hors zone euro	Gratuits réseau HSBC (ou 3,05 € + 2,90% du montant)	Gratuits réseau HSBC (ou 3,05 € + 2,90% du montant)	Gratuits réseau HSBC (ou 3,05 € + 2,90% du montant)	Gratuits réseau HSBC (ou 3,05 € + 2,90% du montant)
Plafond de paiement sur 30j	3 000 €	8 000 €	8 000 €	20 000 €
Plafond de retrait sur 7j	2 500 € DAB HSBC 500 € autres DAB	4 000 € DAB HSBC 1 000 € autres DAB	4 000 € DAB HSBC 1 000 € autres DAB	15 000 € DAB HSBC 5 000 € autres DAB
Virement SEPA	Gratuit	Gratuit	Gratuit	Gratuit
Virement internationaux OUR	32,50 €	32,50 €	32,50 €	32,50 €
Assurances et assistance Visa	Basiques	Haut de gamme	Haut de gamme	Premium + Conciergerie
Assurance moyen de paiement Volassur	Gratuite	Gratuite	Gratuite	Gratuite
Facilité de caisse	jusqu'à 3 000 € /mois	jusqu'à 3 000 € /mois	jusqu'à 3 000 € /mois	jusqu'à 3 000 € /mois
Chéquier	Disponible	Disponible	Disponible	Disponible
Conditions d'ouverture	Sous réserve d'acceptation par la banque	Sous réserve d'acceptation par la banque	Sous réserve d'acceptation par la banque	Sous réserve d'acceptation par la banque

Les banques en ligne plus compétitives que HSBC

Par rapport aux banques en ligne, les offres HSBC ne sont pas intéressantes. À l’inverse de la banque de détail HSBC, les banques permettent en effet de bénéficier d’un compte bancaire sans frais de tenue de compte ainsi qu’une carte bancaire gratuite. Le tableau ci-dessous vous permettra de choisir la meilleure banque en ligne selon vos besoins et attentes.

Banque en ligne
Premier dépôts	0€	10€	10€	300€	100€ à 500€
Offre de bienvenue	0€	80€ offerts et Prime à 1€ / mois pendant 6 mois	80€ offerts et Prime à 1€ / mois pendant 6 mois	30€ offerts avec Fosfo et 80€ offerts avec la Gold	Jusqu'a 80€ offert
Type de carte	Visa, Mastercard, American Express	Hello Prime	Hello One	Mastercard  Fosfo	Visa Ultim
Visuel carte
Frais tenue de compte	2€/mois	5€/mois	Gratuits	Gratuits	Gratuits
Prix carte	7€/mois	Gratuite	Gratuite	Gratuite	Gratuite
Paiements zone euro	Gratuits	Gratuits	Gratuits	Gratuits	Gratuits
Retraits zone euro	4 ou 5 retraits/mois gratuits puis 1€/retrait	Gratuits	1€ par retrait, sauf réseau BNP	Gratuits	Gratuits
Paiements hors zone euro	2,5% du montant	Gratuits	Gratuits	Gratuits	Gratuits
Retraits hors zone euro	2,5% du montant	Gratuits	1,5% du montant sauf réseau BNP	Gratuits	3 retraits gratuits par mois
Dépôt espèces	Courrier ou guichet	Courrier ou guichet BNP en Illimité	Courrier ou guichet BNP en Illimité	Indisponible	Indisponible
Dépôt chèques	Courrier ou guichet	Courrier ou guichet BNP	Courrier ou guichet BNP	Courrier	Courrier
Condition de revenus	Aucune	justifier 1000€/mois	Aucune	Aucune	Aucune
		Voir l'offre	Voir l'offre	Voir l'offre	Voir l'offre

Tarifs sans l’offre groupée HSBC Hexagone

Les offres groupées HSBC Hexagone proposent un ensemble de services pour vous faciliter la banque au quotidien. Voici les économies réalisées en choisissant une offre groupée HSBC Hexagone plutôt que de payer individuellement les services de la banque de détail.

HSBC	Visa Classic	Visa Premier	Gold Mastercard	Visa Infinite
Visuel CB
Avec offre groupée HSBC Hexagone	100,20 € / an	176,40 € / an	176,40 € / an	351 € / an
Sans HSBC Hexagone	110 € / an	200 € / an	200 € / an	400 € / an
Carte HSBC seule	45 € / an	134 € / an	134 € / an	335 € / an
Frais de tenue de compte	28 € / an	28 € / an	28 € / an	28 € / an
Assurance moyen de paiement	24 € / an	24 € / an	24 € / an	24 € / an
Retraits d’espèces (hors HSBC)	4 gratuits / mois puis 1€ par retrait	Gratuits	Gratuits	Gratuits
Renouvellement CB bloquée	15 €	15 €	15 €	15 €
Réédition du code confidentiel	9 €	9 €	9 €	9 €
Frais d’opposition sur chèque	13 €	13 €	13 €	13 €

Sans l’offre groupée HSBC Hexagone, il faudra payer :

• Payer les frais de tenue de compte : 28 € / an
• Rajouter le coût de la carte bancaire : 45 à 335 € / an
• Optionnel : l’assurance moyens de paiement à 24 € / an

D’autres services inclus HSBC Hexagone qui deviennent payant :

• Le retrait d’espèce payant à partir du 5ème chaque mois avec la Visa Classic
• Le renouvellement de la carte bancaire bloquée à 15 €
• La réédition du code confidentiel à 9 €
• Les frais d’opposition sur chèque à 13 €

Contrairement à une banque en ligne qui ne dispose pas d’agences bancaires, HSBC vous permet de bénéficier d’un réseau de 250 agences physique réparties sur toute la France vous permettant de réduire le coût de certaines opérations bancaires. Par exemple, vous ne payerez aucuns frais pour vos retraits d’espèces en agence HSBC.

D’où vient HSBC ?

HSBC en France fait partie du groupe HSBC Continentale Europe, filiale de HSBC Holdings, un des premiers groupes bancaires au monde. L’objectif d’HSBC est d’accompagner les entreprises à se développer à l’international et d’accompagner les particuliers dans la gestion de leur patrimoine.

Pour la gestion patrimoniale, HSBC s’appuie sur son réseau d’agences et ses conseillers, une équipe d’experts patrimoniaux et financiers pour vous offrir la meilleure expérience client possible.

AVIS SUR HSBC : Dossier complet !

Nous allons vous présenter ci-dessous la banque de détail HSBC, une banque patrimoniale qui saura vous suivre tout au long de vos projets grâce à l’accompagnement d’un conseiller dédié et des produits bancaires primés pour emprunter, épargner ou investir votre argent.

Quel est votre avis sur HSBC ?

Si vous avez déjà un compte bancaire chez HSBC, n’hésitez pas à nous donner votre avis afin de partager votre point de vue sur cette banque patrimoniale à nos lecteurs. Pour laisser votre avis sur HSBC, cliquez sur le bouton Écrire mon avis. Si vous souhaitez obtenir l’avis sur HSBC des clients, appuyez sur le bouton Lire les avis.

Ecrire mon avis

Lire les avis

Avis des clients HSBC sur Trustpilot

La plateforme d’avis Trustpilot permet aux clients de laisser un avis sur les produits qu’ils utilisent.

HSBC obtient une mauvaise note de 1,5/5 sur 326 avis. L’avis sur HSBC de Trustpilot n’est cependant pas robuste et nous allons vous expliquer pourquoi.

Pourquoi l’avis HSBC sur Trustpilot n’est pas fiable ?

Difficile d’obtenir un avis fiable sur HSBC via Trustpilot pour plusieurs raisons :

• Impossible d’avoir la certitude que l’avis laissé est authentique (client HSBC)
• Les clients satisfaits prennent rarement le temps de laisser un avis positif sur HSBC

Le fait que HSBC n’ait donc que 326 avis négatifs sur 800 000 clients est même plutôt bon signe car cela montre qu’en pourcentage, très peu de clients sont insatisfaits de la banque HSBC.

Avis de la presse sur HSBC

L’avis sur HSBC de la presse spécialisée dans l’investissement et les banques est très positif. Ainsi la banque patrimoniale HSBC a obtenu du groupe de presse Mieux Vivre Votre Argent :

• La meilleure gamme diversifiée de produits d’investissement long terme sur 5 ans (2016-2021)
• La meilleure gamme ISR (investissement socialement responsable) 2021

HSBC a également obtenu le trophée de la banque 2022 pour la satisfaction conseiller projets par Money Vox.

La presse apprécie HSBC pour la qualité de ses conseillers dans l’accompagnement de ses clients au quotidien et dans la réalisation de leurs projets. HSBC est à vos côtés en agences comme à distance, partout dans le monde.

Avis sur l’accessibilité au compte HSBC

Alors qu’une agence a des horaires d’ouverture, avec l’application mobile ou l’espace client web, accédez à votre compte HSBC n’importe où et n’importe quand via votre smartphone et/ou votre ordinateur. Avec HSBC, vous pouvez en effet accéder à votre compte bancaire via :

• Une agence physique
• Votre smartphone avec l’appli mobile HSBC Ma banque mobile
• Votre ordinateur en passant par le site web hsbc.fr

Nous allons vous présenter ci-dessous un avis complet sur l’application mobile HSBC des utilisateurs et de la rédaction.

Avis sur l’appli mobile HSBC des utilisateurs :

Avec une note moyenne de 4,4/5, l’avis des utilisateurs de l’application mobile HSBC est excellent. Les notes obtenues sur les 2 plateformes de téléchargement d’applications d’Apple et de Google sont :

• 4,5/5 de moyenne sur 68 378 notes sur l’App Store
• 3,7/5 de moyenne sur 6 880 notes sur Google Play

Avec l’app HSBC Ma banque mobile, votre banque vous suit partout et à tout moment. Gérez vos comptes devient un jeu d’enfants et vous effectuez vos opérations en un clin d’oeil.

Avis de la rédaction sur l’application mobile HSBC

La rédaction a testé l’app HSBC pour vous proposer un avis complet. On retrouve sur l’appli mobile HSBC 4 onglets : Mes comptes, Virements, Contacts, Plus. Dans la rubrique Contacts et Plus, des logos vous permettent de trouver rapidement le service dont vous avez besoin. L’application mobile simple, fluide et au design épuré vous permet de :

• Vous connecter en toute sécurité avec Secure Key : Touch ID, Face ID ou Fingerprint
• Ajouter un bénéficiaire et lui programmer immédiatement un virement
• Effectuer des virements entre vos comptes HSBC d’un pays à l’autre sans frais avec Global Transfers
• Visualiser l’ensemble de vos comptes : HSBC, tiers
• Consulter votre solde et vos transactions en un coup d’oeil
• Consulter les informations de votre CB
• Modifier temporairement les plafonds de retraits et de paiements de votre carte
• Faire opposition à votre CB en cas de perte ou de vol
• Sécuriser vos achats en ligne par CB à l’aide d’un code de paiements
• Télécharger un RIB/IBAN au format PDF
• Commander un chéquier
• Consulter et télécharger vos relevés et documents
• Contacter un conseiller via la messagerie sécurisée
• Prendre rendez-vous en choisissant un créneau horaire qui vous convient
• Visualiser le détail de vos contrats d’assurances vie
• Accéder à la bourse via HSBC Invest
• Voir et mettre à jour vos données personnelles (numéro de mobile, email)
• Apple Pay disponible pour les cartes Visa

HSBC propose également l’application Personal Economy qui vous permet de visualiser les comptes de l’ensemble de vos banques pour avoir un aperçu rapide et clair de votre budget tout en bénéficiant de la catégorisation de vos opérations.

Notre avis sur HSBC

HSBC est une banque patrimoniale qui propose une large gamme de produits et services pour vous accompagner dans tous vos projets. Présente dans 64 pays, HSBC est une banque sans frontière qui vous permet de bénéficier de nombreux avantages.

On aime : Un réseau de plus de 250 agences physiques Un conseiller dédié expert dans la gestion de patrimoine et finance Large gamme de CB : Visa Classic, Premier, Infinite, Gold Mastercard Dépôt d’espèces possible en agence Large choix de produits bancaires pour emprunter, épargner, investir ou assurer Application mobile simple et intuitive Paiement mobile Apple Pay pour les cartes Visa

On aime pas : Pas d’offre de bienvenue Tarification moins avantageuse hors réseau HSBC Absence de CB gratuite Paiement mobile Google Pay indisponible

Nous allons vous présenter ci-dessous l’ensemble des produits et services bancaires proposés par la banque HSBC.

Avis HSBC : les avantages

La banque patrimoniale HSBC est un établissement bancaire très intéressant pour plusieurs raisons. Les avantages de HSBC sont :

• Une agence dans les principales villes de France
• Un conseiller dédié
• Une expertise dans la gestion de votre patrimoine
• Un compte sécurisé : Secure Key, code paiements en ligne, Safeguard, Trusteer
• Toutes les cartes HSBC accessibles sous réserve d’acceptation par la banque
• Un large choix de carte bancaire : Visa Classic, Premier, Infinite, Gold Mastercard
• Sans obligation de domiciliation des revenus
• Les frais de tenue de compte gratuits pour les clients HSBC Premier et offres groupées
• Retraits d’espèces en agence ou DAB du groupe HSBC : gratuit
• Dépôts d’espèces en agence HSBC : gratuit
• Paiements par carte en zone euro : gratuit
• Paiement mobile Apple Pay : gratuit
• Virement et prélèvement SEPA : gratuit
• Absence de commission de change sur les virements internationaux
• Commande et délivrance de chéquier : gratuit (hors frais postaux)
• Facilité de caisse ayant souscrit à l’offre groupée HSBC Hexagone: jusqu’à 3 000 € / mois pdt 15 jours
• Application mobile ergonomique, fluide et intuitive
• Large choix de produits pour emprunter, épargner, investir et s’assurer
• Une offre de parrainage : coffret cadeau « Liberty »

La Banque HSBC saura vous accompagner à chaque étape de votre vie en vous proposant une offre personnalisée avec le crédit immobilier, l’assurance-vie, l’épargne retraite, les assurances-prévoyances, la bourse et les OPCVM.

Avis HSBC : les inconvénients

La banque HSBC présente malgré tout quelques défauts. Les inconvénients de HSBC sont :

• Le 1er versement obligatoire de 200 €
• Le selfie obligatoire pour l’ouverture de compte
• Pas d’offres de bienvenue
• Tarification moins avantageuse hors du réseau HSBC : paiement et retrait par carte
• Absence de carte bancaire gratuite
• Impossible de paramétrer sa carte HSBC en ligne : plafonds, blocage temporaire
• Absence du paiement mobile Google Pay

Malgré les inconvénients HSBC ci-dessus, HSBC reste une banque intéressante surtout si l’agence est près de chez vous. Vous bénéficiez en effet d’un conseiller dédié pour vous aider dans la gestion de votre patrimoine et vous avez la possibilité d’alimenter votre compte en espèces contrairement à la majorité des banques en ligne.

Compte courant HSBC : toutes les offres groupées

La banque patrimoniale HSBC propose 3 offres groupées :

1. HSCB Hexagone
2. HSBC Étudiants
3. HSBC V.I.E.

Ces offres groupées vous proposent un ensemble de services bancaires pour faciliter votre quotidien ainsi que l’exonération de certains frais bancaires :

• Frais de tenue de compte : gratuit (au lieu de 28 € / an)
• Retraits d’espèces : gratuits et illimités (au lieu de 1 € / retrait à partir du 5e retrait / mois)
• Réfection de la carte et réédition du code confidentiel : gratuit (au lieu de 24 €)
• Frais d’opposition sur chèque : gratuit (au lieu de 13 €)
• Assurance moyen de paiement Volassur : gratuit (au lieu de 24 € par an)

Si vous retirez souvent des espèces et que vous souhaitez bénéficier d’une assurance moyen de paiement, les offres groupées HSBC sont plus économiques que de payer ces services séparément.

1. HSBC Hexagone

HSBC Hexagone vous permet de bénéficier de produits et services bancaires essentiels à un tarif de :

• HSBC Hexagone avec carte Visa Classic : 8,35 € / mois
• HSBC Hexagone avec carte Visa Premier : 14,70 € / mois
• HSBC Hexagone avec carte Gold Mastercard : 14,70 € / mois
• HSBC Hexagone avec carte Visa Infinite : 29,25 € / mois

L’offre HSBC Hexagone vous permet de bénéficier des avantages suivants :

• Frais de tenue de compte actif : gratuit
• Virements SEPA occasionnels et permanents : gratuit
• Retraits d’espèces illimités dans tous les distributeurs de billets en France et zone euro : gratuit
• Réfection de la carte et réédition du code confidentiel : gratuit
• Frais d’opposition sur chèques : gratuit
• Facilité de caisse jusqu’à 3 000 € par mois pendant 15 jours
• Assurance moyens de paiement HSBC Volassur : gratuit

L’offre groupée Hexagone Étudiants permet aux étudiants jusqu’à 28 ans de bénéficier de -50% sur l’offre HSBC Hexagone avec Visa Classic. La facilité de caisse n’est en revanche que de 500 € par mois pendant 15 jours.

2. HSBC Étudiants

L’offre HSBC Étudiants est uniquement accessible aux étudiants dont l’école est partenaire de l’offre avec le code avantage dédié : HSBCETUDIANT. L’offre coûte 1 € par an pendant toute la durée de vos études et vous permet de bénéficier de 80 € offerts en carte cadeau Illicado. HSBC Étudiants vous permet de bénéficier :

• Une carte à débit immédiat ou différé Visa Classic
• Une carte Visa Premier pendant la durée de vos échanges ou stages à l’étranger
• Frais de tenue de compte actif : gratuit
• Virements SEPA occasionnels et permanents : gratuit
• Retraits d’espèces illimités dans tous les distributeurs de billets en France et zone euro : gratuit
• Réfection de la carte et réédition du code confidentiel : gratuit
• Frais d’opposition sur chèques : gratuit
• Facilité de caisse jusqu’à 150 € par mois pendant 15 jours
• Assurance moyens de paiement HSBC Volassur : gratuit

3. HSBC V.I.E.

L’offre HSBC V.I.E. est une offre proposée aux personnes âgées entre 18 et 28 ans qui souhaitent effectuer un Volontariat International en Entreprise (V.I.E.). Il ressemble à peu de chose près à l’offre groupée HSBC Étudiants. Ainsi vous bénéficiez toujours de l’offre de bienvenue de 80 € en carte cadeau Illicado. Les deux seules différences sont :

• Aide à l’ouverture de compte à l’étranger
• Facilité de caisse jusqu’à 500 € par mois pendant 15 jours

Les cartes bancaires HSBC

Avec HSBC, choisissez (selon votre éligibilité) la carte bancaire qui répond à vos besoins parmi :

1. Carte Visa Classic à 45 € / an
2. Carte Visa Premier à 134 € / an
3. Carte Gold Mastercard à 134 € / an
4. Carte Visa Infinite à 335 € / an

HSBC permet également aux parents de souscrire une carte bancaire à leurs enfants dès 12 ans avec :

• HSBC One : carte à autorisation systématique à 35 € / an
• HSBC Visa Plus : carte de retrait à autorisation systématique à 27 € / an

1. Carte Visa Classic HSBC

La carte Visa Classic HSBC est la carte entrée de gamme de la banque. Les avantages de la Visa Classic HSBC sont :

• Accessible sous réserve d’acceptation par HSBC
• Retraits sans frais dans les HSBC en France comme à l’étranger
• Débit différé disponible
• Assurance décès invalidité incluse
• Assistance à l’étranger incluse
• Plafond de retrait dans les DAB HSBC en France : 2 500 € / 7 jours
• Plafond de retrait dans les DAB des autres banques en France et à l’étranger : 500 € / 7 jours
• Plafond de retrait global : 500 € / jour
• Plafond de paiement : 3 000 € / 30 jours (dont 2 500 € à l’étranger)

La Carte Visa Classic coûte 45 € par an. Elle est gratuite avec l’offre groupée HSBC Hexagone à 8,35 € par mois.

2. Carte Visa Premier HSBC

La carte Visa Premier HSBC est une carte bancaire haut de gamme avec de solides garanties d’assurance et d’assistance qui permet de bénéficier des avantages suivants :

• Accessible sous réserve d’acceptation par HSBC
• Retraits sans frais dans les HSBC en France comme à l’étranger
• Plafonds élevés et personnalisables
• Assurance et assistance incluses
• Assistance médicale et juridique
• Plafond de retrait dans les DAB HSBC en France : 4 000 € / 7 jours
• Plafond de retrait dans les DAB des autres banques en France et à l’étranger : 1 000 € / 7 jours
• Plafond de retrait global : 1 000 € / jour
• Plafond de paiement : 8 000 € / 30 jours (dont 5 000 € à l’étranger)

La Visa Premier HSBC coûte 134 € par an et est également disponible dans la convention HSBC Hexagone à 14,70 € par mois.

3. Carte Gold Mastercard

La carte Gold Mastercard présente les mêmes caractéristiques que la carte Visa Premier HSBC. La seule différence est que la carte Gold Mastercard ne propose pas les mêmes partenariats que Visa Premier. Avec Mastercard Travel Rewards, la carte Gold vous permet de bénéficier de cashback pour vos achats à l’étranger.

La cotisation annuelle de la Gold Mastercard HSBC est également de 134 € par an et aussi disponible avec HSBC Hexagone pour 14,70 € par mois.

4. Carte Visa Infinite HSBC

La Visa Infinite HSBC est une carte de prestige. Voici tout ce qu’il faut savoir sur cette carte bancaire d’exception :

• Accessible sous réserve d’acceptation par HSBC
• Retraits sans frais dans les HSBC en France comme à l’étranger
• Plafonds très élevés et personnalisables
• Assurance et assistance étendues
• Assistance médicale et juridique
• Service de conciergerie 24/7 pour répondre à toutes vos demandes
• Plafond de retrait dans les DAB HSBC en France : 15 000 € / 7 jours
• Plafond de retrait dans les DAB des autres banques en France et à l’étranger : 5 000 € / 7 jours
• Plafond de retrait global : 5 000 € / jour
• Plafond de paiement : 20 000 € / 30 jours

La Visa Infinite HSBC est accessible pour 335 € par an ou via l’offre groupée HSBC Hexagone pour 29,25 € par mois.

Les autres produits bancaires HSBC

La banque HSBC France propose également de nombreux produits bancaires pour emprunter, épargner, investir et assurer des biens.

Les prêts personnels HSBC

HSBC propose de nombreuses solutions de financement pour réaliser vos projets personnels :

• Prêt personnel : prêt à la consommation
• Prêt travaux : travaux de rénovation dans votre logement
• Prêt Ecologique : travaux de rénovation énergétique
• Prêt Etudiant : financer vos études

Avec HSBC, vous trouverez le prêt personnel adapté à votre projet sous réserve d’étude et d’acceptation de votre dossier par la banque.

Les prêts immobiliers HSBC

Si vous recherchez un financement pour devenir propriétaire, construire une maison ou acheter un terrain, HSBC vous propose, sous réserve d’étude et d’acceptation par la banque de votre dossier :

• Le prêt à taux fixe MODELIZ
• Le prêt à taux variable FLEXIMMO
• Le prêt in Fine : remboursement du capital à la fin du crédit
• Le prêt relais : utiliser la valeur de votre bien actuel pour financer votre nouveau logement

HSBC propose également des formules d’assurance emprunteur qui vous protègent, vous et vos proches, si vous êtes victime d’un accident.

L’épargne HSBC

HSBC propose de nombreux livrets et comptes d’épargne, épargne salariale, épargne retraite et l’assurance-vie. Vous trouverez forcément la solution d’épargne la plus adaptée à vos attentes.

Les comptes et livrets d’épargne bancaire HSBC

Les produits ci-dessous vous permettront de constituer une épargne de précaution, disponible à tout moment et avec une rémunération à taux fixe dont le taux nominal annuel peut évoluer. Voici les comptes et livrets d’épargne bancaire proposés par HSBC avec leur taux et plafond en 2022 :

• Livret A : 1% net de rémunération, plafond de versement à 22 950 €
• LDDS : 1% net de rémunération, plafond de versement à 12 000 €
• Livret Jeune (12-25 ans) : 2% net, plafond de versement à 1 600 €
• Livret d’Epargne Populaire (LEP) : 2,20% net, plafond de versement à 7 700 €
• Livret HSBC 2A : 0,25% brut jusqu’à 20 000 €, 0,10% au-delà
• Livret HSBC Epargne : 0,10% brut, sans plafond de dépôts
• Compte sur Livret : 0,10% brut, aucun plafond de dépôts

L’épargne à terme

Avec le compte à terme (CAT) HSBC, vous pouvez immobiliser votre argent sur une durée moyenne ou longue. Le CAT est un placement financier sans mauvaise surprise, tous les termes du compte à terme sont définis lors de la signature :

• Montant du dépôt : minimum 7 500 €
• Durée du contrat : 1 mois à 5 ans
• Taux d’intérêt brut
• Pénalités en cas de retrait des fonds avant l’échéance prévue

Les comptes à terme peuvent proposer un rendement supérieur aux livrets réglementés mais il faut garder en tête que votre épargne est bloquée jusqu’au terme fixé au moment de la signature du contrat du compte de dépôt.

Les produits d’épargne pour se loger ou effectuer des travaux

Si vous souhaitez devenir propriétaire ou effectuer des travaux dans votre habitation principale, l’épargne logement est idéale pour vous. HSBC propose l’épargne logement suivante (taux en 2022) :

• Compte Epargne Logement (CEL) : 0,75% brut, plafond de versement de 15 300 €
• Plan Epargne Logement (PEL) : 1% brut, plafond de versement de 61 200 €

Le CEL avec HSBC

Le CEL vous permet d’accéder, à partir de 18 mois de détention, à un prêt épargne logement. Selon les intérêts acquis en phase d’épargne et la durée de remboursement que vous souhaitez pour votre prêt (2 à 15 ans), vous pouvez emprunter jusqu’à 23 000 €, sous réserve d’acceptation par la banque.

Le prêt obtenu via le CEL doit être destiné au financement de votre résidence principale ou à l’achat de parts de SCPI (sociétés civiles de placement immobilier) à vocation d’habitation.

Le PEL avec HSBC

Le PEL vous permet aussi d’accéder au prêt épargne logement mais pour y accéder, vous devez avoir un PEL ouvert depuis au moins 4 ans. Avec le PEL, vous pouvez obtenir un prêt épargne logement d’un montant maximum de 92 000 € au taux de 2,20% qui s’échelonne de 2 à 15 ans. Ce montant est calculé à partir d’un barème progressif sur les intérêts générés par votre PEL et en fonction de la durée de remboursement choisie.

Le prêt épargne logement est destiné à financer l’achat d’un bien immobilier ou des travaux dans un bien qui vous appartient déjà.

L’épargne retraite HSBC

Avec HSBC Stratégie Retraite, la banque patrimoniale propose un Plan d’Epargne Retraite individuel (PERin) qui vous permet d’avoir un capital pour réaliser un projet précis ou de bénéficier d’un complément de revenus une fois à la retraite.

L’assurance-vie HSBC

La banque HSBC Continental Europe propose 4 produits d’assurance-vie multi supports :

• HSBC Essentiel 2 : premiers pas en assurance-vie
• HSBC Evolution Patrimoine Vie 2
• HSBC Stratégie Patrimoine Vie 2
• HSBC Transmission Patrimoine Vie 2

Les investissements sur les unités de compte sont soumises aux fluctuations du marché qui peuvent varier à la hausse comme à la baisse et présentent donc un risque de perte en capital.

Bourse, OPCVM et SCPI HSBC

Vous souhaitez investir sur les marchés boursiers ? HSBC propose une large gamme de placements financiers et de services de bourse en ligne. Vous pouvez investir sur les marchés financiers avec la plateforme « HSBC Invest » accessible via votre smartphone ou ordinateur.

Avec votre conseiller dédié, faites un bilan patrimonial pour définir votre stratégie financière personnalisée en fonction de votre situation et de vos objectifs.

Investir sur les marchés avec « HSBC Invest »

« HSBC Invest » est une plateforme de bourse en ligne qui vous permet d’accéder en temps réel à votre portefeuille d’investissements et de passer votre ordres sur

• Plan d’Epargne en Actions (PEA)
• PEA-PME
• Compte titres

Investir de manière régulière et programmée

HSBC vous propose de manière régulière et programmée parmi une sélection d’OPC (Organismes de placement collectif) avec :

• Plan d’investissement automatique (PIA)
• Gammes OPC HSBC

Investir durable et innovation

Enfin vous pouvez investir avec HSBC dans des fonds durables et innovants avec :

• Global Disruptive Opportunities
• HSBC World Selection
• Pays émergents
• Gamme de Fonds Développement Durable
• FCPI Objectif Innovation

Il ne vous reste plus qu’à choisir les marchés ou les organismes de placements collectifs dans lesquelles vous souhaitez placer votre argent. Vous pouvez également choisir l’investissement socialement responsable (ISR). Vous pouvez enfin investir en immobilier de bureau avec SPI Elysées Pierre.

Assurances HSBC

Profitez également des assurances HSBC pour protéger vos proches, vos biens ainsi que vous-même :

• Assurance décès & PTIA : HSBC Solution Famille
• Contrat Individuel Accident : HSBC Protection Avenir
• Multirisque habitation : HSBC Garantie Habitation
• Perte et vol des effets personnels : HSBC Volassur
• Assurance emprunteur : Contrat Groupe HSBC, HSBC Solution Emprunteur

Ainsi, HSBC vous accompagne dans toutes les étapes de votre vie avec ses assurances complètes.

Comment déposer un chèque chez HSBC ?

Le dépôt de chèques chez HSBC peut se faire soit au guichet d’une agence HSBC ou dans un distributeur automatique de billets (DAB) du réseau HSBC. Pour déposer un chèque dans un DAB HSBC, vous devrez vous munir de votre carte bancaire afin que votre chèque soit déposé sur votre compte HSBC.

Comment déposer des espèces avec HSBC ?

Pour alimenter votre compte en espèces, allez dans une agence bancaire HSBC et suivez les étapes suivantes :

1. Insérer votre carte bancaire HSBC dans le distributeur automatique
2. Sélectionnez l’opération « Remise de billets »
3. Indiquez le montant que vous souhaitez déposer
4. Insérer vos billets dans le distributeur HSBC
5. Récupérer et garder précieusement votre preuve de dépôt

Avant d’insérer votre carte, assurez-vous que le distributeur HSBC comporte la mention « Dépôt ».

Comment ouvrir un compte HSBC ?

Vous pouvez ouvrir un compte HSBC en agence ou en ligne. Pour ouvrir un compte en ligne HSBC, 4 étapes suffisent :

• Complétez un formulaire en quelques minutes
• E-signez votre contrat et téléchargez vos justificatifs
• Confirmez votre identité à l’aide d’un selfie
• Effectuez un premier virement de 200 € pour activer votre compte HSBC

Si vous n’avez pas tous les justificatifs nécessaires à l’ouverture d’un compte HSBC, vous pouvez tout de même commencer l’ouverture de compte et enregistrer votre demande pour la reprendre plus tard. Vous pouvez même commencer votre demande d’ouverture sur l’ordinateur puis sur mobile.

Les pièces justificatives HSBC nécessaires

Les documents nécessaires à l’ouverture d’un compte HSBC sont :

• Une pièce d’identité en cours de validité : passeport, carte nationale d’identité, carte de résident français
• Un justificatif de domicile de moins de 3 mois : facture d’eau, énergie, téléphone fixe
• Un justificatif de revenus : dernier avis d’imposition
• Votre signature manuscrite sur papier blanc

Pour transmettre vos pièces justificatifs HSBC, une photographie à l’aide de votre smartphone ou un scan des documents est suffisant.

Changer de banque avec HSBC Easy

Avec HSBC Easy, domiciliez vos virements et prélèvements récurrents chez HSBC devient un jeu d’enfant. Avec ce service, HSBC informe tous les organismes de vos nouvelles coordonnées bancaires. HSBC Easy est un service :

• Gratuit : service 100% gratuit peu importe le nombre d’organismes à informer
• Simple : quelques clics suffisent pour transférer vos opérations récurrentes
• Sécurisé : changement de domiciliation bancaire automatisé

Comptez 1 mois pour que le changement de votre domiciliation bancaire chez HSBC soit effective.

Comment contacter HSBC ?

Plusieurs possibilités s’offrent à vous pour contacter HSBC. Vous pouvez prendre contact avec un conseiller HSBC :

• Par téléphone au 0 810 246 810 (0,09 € / appel + prix de l’appel)
• Via Live Chat sur https://www.hsbc.fr/contactez-nous/
• En vous rendant dans votre agence HSBC
• Par visioconférence avec votre conseiller habituel
• Par e-mail
• Via votre messagerie sécurisée
• Via les réseaux sociaux : Twitter, Facebook (Messenger)
• En remplissant un formulaire sur https://www.hsbc.fr/contactez-nous/

En cas de perte ou de vol de votre carte bancaire HSBC, contactez immédiatement le 0 800 970 179 (Service & appel gratuits).

Les conseillers en ligne HSBC (téléphone, Live Chat) répondent à vos questions en semaine de 8h à 20h et le samedi de 9h à 17h30.

Réclamations clients et Médiation HSBC

Avant de saisir la médiation, il est important de saisir dans un premier temps votre banque.

Réclamation auprès de HSBC

Si les services de la banque HSBC ne sont pas à la hauteur de vos attentes, voici comment formaliser votre réclamation :

• Prenez rendez-vous dans votre agence HSBC auprès de votre conseiller ou du directeur d’agence
• Par courrier à Direction Relations Client HSBC en France – HSBC Continental Europe – 38 avenue Kléber – 75116 Paris
• Par téléphone au 0 800 215 915 (service et appel gratuit)
• Par messagerie sécurisée en sélectionnant le motif réclamation
• Par internet rubrique contactez-nous avec le formulaire nous laisser un message avec le motif réclamation

Vous recevrez sous 10 jours un accusé de réception de votre réclamation. Si votre réclamation est relative aux services de paiements, vous obtiendrez une réponse dans un délai de 15 jours. Vous recevrez dans tous les autres cas une réponse dans les 2 mois.

Une lettre d’attente vous est envoyée si HSBC a besoin de plus de temps pour étudier votre réclamation.

Médiation HSBC

Si la réponse apportée par HSBC ne vous convient pas ou, en l’absence de réponse dans un délai de 2 mois, vous pouvez saisir gratuitement le médiateur de la consommation :

• Par courrier : HSBC Continental Europe – 38 avenue Kléber – 75116 Paris
• Par Internet : https://mediateur.hsbc.fr

 En période de pandémie de COVID-19, il est fortement conseillé de contacter le Médiateur de la consommation via son site Internet.

Peu importe le moyen de contact choisi il faudra demander le Médiateur de la consommation

Réclamation par rapport à un instrument financier

En cas de différend par rapport à un instrument financier, vous pouvez soit vous adresser au médiateur de la consommation auprès de HSBC soit au médiateur de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) :

• Par courrier : Le Médiateur – Autorité des marchés financiers  17, place de la Bourse  75082 Paris Cedex 02
• Par Internet : https://amf-france.org

Réclamation dans le cadre d’un contrat d’assurance

Dans le cas d’une réclamation relative à la gestion d’un contrat d’assurance, vous devez saisir le Médiateur de la Fédération Française des Sociétés d’Assurances :

• Par courrier : La Médiation de l’assurance – TSA 50110 – 75441 Paris Cedex 09
• Par Internet : https://www.mediation-assurance.org

Engager une action en justice

En dernier recours, vous pouvez engager une action judiciaire si vous résidez dans un des pays de l’Union Européenne via la plateforme européenne de règlement des litiges en ligne en remplissant un formulaire en ligne sur https://ec.europa.eu/info/policies/consumers_fr.

HSBC en vidéo

FAQ sur HSBC :

Conclusion de l’avis sur HSBC

HSBC est une banque qui vous permet de bénéficier d’un conseiller dédié et l’accès à des équipes d’experts patrimoniaux et financiers à l’inverse des banques en ligne. L’établissement bancaire ne vous permettra pas de bénéficier d’une carte bancaire gratuite mais HSBC saura vous accompagner dans toutes les étapes de votre vie avec l’ensemble de ses produits et services bancaires disponibles pour emprunter, épargner, investir ou s’assurer.