Faire une simulation de son impôt sur le revenu peut être intéressant pour savoir avec précision combien vous allez être redevable au fisc. Cela permet aussi de faire des ajustements de rémunération, si vous en avez la possibilité, pour éviter de trop déclarer dans les tranches les plus hautes.
Pourquoi utiliser le simulateur de l’impôt (IR) au barème progressif de Fuzz?
Estimer votre impôt sur le revenu peut sembler compliquer lorsque l’on cherche à faire une simulation sur le site officiel des impôts. Il faut tout d’abord se connecter, et ensuite faire un genre de pseudo-déclaration avec nos informations personnelles, et on ne peut pas réellement savoir si ces informations sont conservées et consultées ou non.
Faire une simulation sur cette page se fait en quelques secondes, avec résultat en direct, et sans enregistrement de données.
Vous renseignez votre revenu net imposable, le nombre de parts, puis laissez notre simulateur faire le calcul.
En un clic, vous obtenez une estimation à payer pour le barème progressif. Simple, rapide et sans prise de tête ! Il n’est bien sûr pas aussi complet que la version officielle qui prend en charge une multitude de paramètres et d’exonérations, mais dans l’ensemble il fait assez bien le job, pour un calcul classique du barème progressif.
Simulateur de l'impôt au barême progressif
Déclarant 1
Abattement de 10% ou frais réel ?
La simplicité de notre simulateur de barème progressif, fait qu’il pourra en quelques secondes vous donner la réponse à cette question. Faut-il choisir l’abattement forfaitaire de 10% ou alors choisir de déduire les frais réels?
Comment faire ?
- Entrez votre revenu imposable.
- Laissez la case « Déduction forfaitaire de 10 % » cochée.
- Vérifiez le montant affiché dans les résultats « Abattements 10% et Frais réels »
- Si ce montant est plus bas que vos frais réels, alors décochez la case de déduction à 10%.
- Entrez le montant de vos frais réels.
Pour une déclaration commune, chaque déclarant peut individuellement choisir le type de frais qu’il veut déduire.
Exemple :
Pour un revenu de 50 000 euros, l’impôt dû est de 8165,48 € sans l’abattement.
Avec l’abattement classique, l’on retire 10% soit 5000 euros des revenus, qui sont alors imposée sur une base de 45 000 euros. L’impôt passe donc à 6665,48 €.
Pour que les frais réels soient plus rentables, il faudrait que vous en ayez pour plus de 5000 euros.
Gains d’impôt avec l’abattement :
| Revenu (€) | Impôt sans abattement (€) | Impôt avec abattement 10 % (€) | Gain abattement (10%) |
|---|---|---|---|
| 10 000 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
| 20 000 | 935,33 | 715,33 | 220,00 |
| 30 000 | 2 165,48 | 1 705,33 | 460,15 |
| 40 000 | 5 165,48 | 3 965,48 | 1 200,00 |
| 50 000 | 8 165,48 | 6 665,48 | 1 500,00 |
| 60 000 | 11 165,48 | 9 365,48 | 1 800,00 |
| 70 000 | 14 165,48 | 12 065,48 | 2 100,00 |
| 80 000 | 17 165,48 | 14 765,48 | 2 400,00 |
| 90 000 | 20 844,95 | 17 465,48 | 3 379,47 |
| 100 000 | 24 944,95 | 20 844,95 | 4 100,00 |
| 200 000 | 66 733,19 | 60 241,49 | 6 491,7 |
| 500 000 | 201 733,19 | 195 241,49 | 6 491,7 |
| 1 000 000 | 426 733,19 | 420 241,49 | 6 491,7 |
L’abattement de 10% est limité à 14 426 euros. Cela veut dire qu’au-dessus de 144 260 euros déclarés, il ne fait plus rien gagner. Nous pouvons d’ailleurs le voir sur le tableau ci-dessus.
Que déduire en frais réel ?
En principe, il n’existe pas de plafond global aux frais réels. Vous pouvez déduire l’intégralité des dépenses professionnelles que vous avez réellement supportées, à condition de pouvoir les justifier.
Cependant, plusieurs catégories de frais sont encadrées :
- Frais de transport (kilométriques)
Vous devez appliquer le barème kilométrique publié chaque année par l’administration. Si vos dépenses réelles (amortissement, carburant, entretien…) dépassent ce barème, la différence n’est pas déductible. - Frais de repas
Sans justificatifs complets, l’administration retient un coût forfaitaire de repas (5,35 € en 2024) et ne déduit que la différence entre vos dépenses réelles et ce forfait. - Autres frais professionnels
(télétravail, fournitures, documentation, etc.)
Ils sont déductibles à leur montant réel, sous réserve de disposer de factures ou justificatifs, sans limite spécifique, mais selon la « nécessité » et la réalité de la dépense.
En résumé, vous n’êtes pas limité à une simple déduction forfaitaire de 10 % : si vos frais réels sont plus élevés et dûment justifiés, vous pouvez intégralement les déduire, en respectant les règles propres à chaque type de dépense.
Une limite à l’abattement forfaitaire de 10% ?
Oui, ce dernier est limité à 14 426 € de déduction sur le montant imposable. Cela reviendrait à déclarer plus de 144 260 euros par an pour atteindre cette limite d’abattement.
La simulation via le site des impôts :
La simulation sur le site officiel des impôts prend un temps fou et, au fond, ça ne sert à rien quand on cherche juste une estimation rapide. On se retrouve à ressaisir des pages entières comme si on remplissait une véritable déclaration… alors que le but était simplement de connaître le montant lié au barème progressif.
Cela peut être intéressant si vous souhaitez annoncer une situation particulière, comme si vous avez des personnes à charge en situation de handicap, si vous êtes dans les DOM-TOM, que vous bénéficiez d’une pension de guerre ou encore si vous avez d’autres sources de revenus. Si c’est le cas, vous pouvez trouver ce simulateur complet à l’adresse suivante :
- Version simplifiée : https://simulateur-ir-ifi.impots.gouv.fr/calcul_impot/2025/simplifie/index.htm
- Version complète : https://simulateur-ir-ifi.impots.gouv.fr/calcul_impot/2025/complet/index.htm
Comprendre le barème progressif par tranches :
Avant de lancer votre simulation, il est crucial de visualiser comment votre revenu est « tranché » pour le calcul de l’impôt. Contrairement à un taux unique qui s’appliquerait à la totalité de vos revenus, la France utilise un système progressif : plus vous gagnez, plus la part excédentaire dans chaque palier est taxée à un taux supérieur.
Les tranches du barème progressif hors abattement :
Pour savoir où vous mettez les pieds (et votre argent), chaque euro de votre revenu est rangé dans l’une des tranches suivantes pour 2024 :
- 0 % jusqu’à 11 497 €
- 11 % de 11 498 € à 29 315 €
- 30 % de 29 316 € à 83 823 €
- 41 % de 83 824 € à 180 294 €
- 45 % au-delà de 180 294 €
Chaque euro qui dépasse une tranche passe à la tranche supérieure : il vaut mieux garder un œil dessus ! À partir de 78 570 euros de revenu, chaque euro supplémentaire sera taxé à 41%, soit presque la moitié. Pour chaque euro gagné à ce niveau, 41 centimes partiront pour le fisc.
Les tranches du barème progressif avec abattement de 10% :
Si vous n’êtes pas aux frais réels, ce qui est le cas pour la très grande majorité des contribuables, alors le fait de bénéficier d’office de l’abattement porterait en réalité les tranches à :
- 0 % jusqu’à 12 774 €
- 11 % de 12 775 € à 32 572 €
- 30 % de 32 573 € à 93 137 €
- 41 % de 93 138 € à 194 720 €
- 45 % au-delà de 194 721 €
Cela veut dire que si vous gagnez jusqu’à 12 774 euros, alors vous ne payerez aucun impôt, si vous bénéficiez de l’abattement.
Exemple : cas pratique chiffré
Gagner 30 000 euros ne veut pas dire que vous serez imposé à 30% sur l’ensemble de votre revenu. La seule partie qui sera imposée à 30% sera 30 000 – 29 316= 684 euros imposés à 30%. Soit 205 euros de la tranche à 30%.
En totalité, pour un revenu de 30 000 euros, vous payerez :
| Élément | Sans abattement 10 % | Avec abattement 10 % |
|---|---|---|
| Impôt dû | 2 165,48 € | 1 705,33 € |
| Taux moyen | 7,22 % | 6,32 % |
| 1ère tranche (0 %) | 0 € | 0 € |
| 2ème tranche (11 %) | 1 959,98 € | 1 705,33 € |
| 3ème tranche (30 %) | 205,50 € | — |
On remarque qu’avec l’abattement forfaitaire de 10%, le revenu redescend sous la barre de la troisième tranche à 30%. Ce qui est logique, puisque 10% de 30 000, c’est 3000 euros. Ainsi le barème est calculé sur un revenu de 27 000 euros. On est donc bien sous la troisième tranche.
3. Quand votre situation familiale change la donne
Ce simulateur simplifié est vraiment intéressant pour un célibataire sans enfant. mais nous avons aussi ajouté de nouvelles fonctionnalités vraiment efficaces comme :
- 💍 Mariage ou pacs ( 1 part + 1 part)
- 👶 Enfants (ou autres personnes) à charge (calcul automatique des demi-parts et parts entières).
- 🏠 Revenus fonciers, dividendes, micro-BNC… (vous pouvez ajouter un revenu secondaire)
Mais, si vous voulez vraiment une estimation précise, avec de nombreux paramètres, et pour les situation plus complexes, il vaut mieux passer au simulateur officiel complet. Il intègre :
- Le quotient familial
- Les crédits d’impôt (garde d’enfants, emploi à domicile…)
- Les revenus à l’étranger
- etc
4. Astuces pour optimiser votre impôt
En France, il est possible d’optimiser vos impôts. Voici quelques pistes intéressantes et faciles à creuser :
- Dons aux associations (réduction de 66 % du montant donné)
- Épargne retraite (PER, Madelin) pour déduire jusqu’à 10 % des revenus
- Frais réels (vélo, home-office…), parfois plus avantageux que le forfait 10 %
- Emploi d’un salarié à domicile (réduction de 50 % des sommes versées)
Chaque euro investi « utile » peut réduire la note finale, et en finalité, tous les services à domicile éligibles sont en réalité deux fois moins chers, puisque vous déduisez votre impôt ou recevez un remboursement.
5. Fuzz vs simulateur officiel : le face-à-face
| Critère | Simulateur Fuzz | Simulateur impots.gouv.fr |
|---|---|---|
| Rapidité | ⏱ Quelques secondes | ⏳ Plusieurs minutes |
| Confidentialité | 🔒 Aucune donnée stockée | 📝 Connexion + pseudo-déclaration |
| Options avancées | ❌ Barème progressif seul | ✔️ Quotient familial, revenus variés |
| Ergonomie mobile | 📱 Adapté | 📄 Formulaires longs |
À vous de jouer : pour un calcul express, notre simulateur est vraiment agréable !
6. FAQ sur le simulateur d’impôt sur le revenu :
Le simulateur de cette page est-il confidentiel ?
Si mon revenu dépasse une tranche d’un seul euro, mon impôt augmente fortement ?
Faut-il sélectionner l’abattement forfaitaire de 10 % ?
Le simulateur Fuzz est-il mis à jour chaque année ?
Conclusion:
Utiliser un simulateur d’impôt sur le revenu peut être intéressant pour ne pas être pris au dépourvu lors de ce moment fatidique. Pour les personnes à leur compte, qui se reversent un revenu, cela peut être aussi intéressant pour économiser pas mal d’argent, surtout lorsque l’on atteint les tranches hautes du barème progressif.
Laisser un commentaire