Les frais bancaires des banques en ligne à l’étranger

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Lorsqu’on part en voyage et qu’on organise son séjour, on veille souvent (et à juste titre) à ce que notre passeport, carte d’identité ou encore assurance soit opérationnels. Pourtant, il y a un élément primordial que l’on oublie trop souvent : les frais bancaires. En effet, quand on part à l’étranger, une certaine somme d’argent est soustraite à chaque utilisation des moyens de paiement.

Alors, pour économiser de l’argent et vous éviter bien des surprises au cours de votre voyage, Fuzz vous dit tout sur les frais bancaires à l’étranger.

Les frais de retrait et de paiement par carte bancaire à l’étranger

Vous trouverez ci-dessous un tableau comparatif des frais de retrait et de paiement par carte bancaire à l’étranger ( hors zone euro ) facturés par les principales banques en ligne:

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Type de carte Visa Classic ou Premier Visa Classic ou Premier Visa Classic ou Premier MasterCard ou Gold MasterCard Gold MasterCard
Frais de retrait hors zone euro  25 retraits gratuits /an puis 2% 2% 2% 2% 2%
frais de paiement hors zone euro 50 paiements gratuits /an puis 2% 2% 2% 2% 2%
Coût annuel de la CB 72€ (108€ : Visa Premier) gratuit gratuit gratuit gratuit
Coût/an Assurance perte ou vol des moyens de paiement gratuit gratuit 26,5€ 18€ gratuit

Voyager sans carte bancaire est devenu quasiment impensable aujourd’hui. Ce moyen de paiement est aujourd’hui universel et permet de retirer de l’argent partout dans le monde, peu importe les devises. Malheureusement, toutes les opérations effectuées via votre carte bancaire à l’étranger sont facturées par votre banque en ligne sous la forme d’une commission. Vous l’avez sans doute remarqué Monabanq se détache clairement du lot concernant les avantages qu’elle offre pour l’étranger!
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Banques en ligne : comparer les frais bancaires à l’étranger

Si vous voyagez souvent, vous devez savoir à quel point les frais bancaires peuvent représenter une part importante de votre budget voyage. Mais de quoi s’agit-il exactement ? Les frais bancaires concernent :

  • les frais de retrait en liquide à l’étranger
  • les frais de paiement par carte bancaire à l’étranger
  • le coût d’abonnement pour la carte bancaire
  • les frais annuels pour la tenue de votre compte
  • l’assurance pour vos moyens de paiement
  • les frais de gestion des comptes bancaires en ligne

A la fin de votre séjour, ce sont ainsi plusieurs centaines d’euros qui peuvent être débités de votre compte bancaire ! Une seule solution pour économiser de l’argent en voyage et diminuer au maximum vos frais bancaires à l’étranger : comparer les tarifs proposés par les différentes banques en ligne.

Cela tombe bien, puisque c’est justement ce que Fuzz a fait pour vous !

Mais alors quelle banque faut il choisir pour voyager?

Notre comparatif doit déjà vous permettre de vous faire une idée sur les commissions des banques en ligne sur vos paiements et retraits par carte bancaire à l’étranger. Comme vous pouvez le voir, toutes les banques en ligne vous facturent 2% ou plus, du montant de votre paiement ou retrait, mis à part HSBC qui peut être gratuite si vous retirez de l’argent dans le réseau HSBC. Notre avis serait mitigé entre monabanq et HSBC ou les deux qui pourrait peuvent se compléter.

L’offre premium de Monabanq, un choix certain !

Une différence est toutefois à noter, et pas des moindres : Monabanq est la seule banque en ligne à proposer une offre premium avec :

  • Une carte bancaire à 6€ ou 9€/mois (Visa Classic ou Premier) ;
  • 50 paiements et 25 retraits d’espèces par carte bancaire sans frais par an et partout dans le monde ;
  • La carte bancaire Visa Premier vous assure durant les 3 premiers mois de votre voyage gratuitement.

Ouvrir un compte chez Monabanq est donc une très bonne idée si vous voyagez souvent et que vous souhaitez limiter au maximum vos frais bancaires. Pour en savoir plus sur les différentes offres proposées par cette banque en ligne, nous vous invitons à consulter notre avis sur Monabanq.

L’autre différence entre ces différentes banques en ligne concerne l’assurance voyage : optez pour une carte Visa Premier ou MasterCard Gold est davantage conseillé puisque les cartes « simples » (Visa Classic ou MasterCard) nécessitent de prendre une assurance voyage dès le premier jour et donc de dépenser plus d’argent. Les autres, quant à elles, permettent d’économiser 3 mois d’assurance voyage. Pas mal, non ?
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Les retraits HSBC gratuit dans le monde entier

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HSBC est une banque plus ou moins traditionnelle. Elle disposent d’agence un peu partout dans le monde, et cette présence mondiale et la grande force de ce groupe bancaire. Cette banque est présente sur une grande partie du globe; Avec presque 10 000 agences dans le monde, sur plus de 80 pays HSBC et l’une des plus grande banque du monde et la plus grande d’Europe. La présence d’HSBC dans le monde peut être un atout pour ses clients, qui aiment voyager et vous allez comprendre pourquoi?

Tout simplement parce que pour retirer de l’argent dans des distributeur automatique de billet, en passant par le réseau HSBC ne vous coûtera rien. En effet Les Clients HSBC qui retirent de l’argent chez HSBC ne payent pas de frais. Les retrais d’argent de cette sorte sont ainsi ILLIMITÉ.

Détails sur les frais bancaires HSBC à L’étranger:

HSBC frais bancaire à l'étranger

HSBC peut être une bonne opportunité pour économiser sur les frais bancaire à l’étranger en passant bien sur par le réseau HSBC. Mais il faudra d’abord faire un calcul.

  • La carte bancaire n’est pas gratuite
  • Les frais de retrait chez HSBC sont gratuits à l’étranger
  • Les frais de retrait hors zone euro et hors réseaux HSBC sont cher ( 3.5€ + 2.90% par retrait )
  • Les frais de retrait hors zone euros au guichet (5€+2.90%)
  • Tout les paiement par carte hors zone euros sont à 2.90%

HSBC est donc une bonne banque si vous êtes certains de trouver une banque HSBC à l’endroit ou vous partez en vacance ou en carte secondaire. Cela peut être une bonne alternative à coupler à l’offre premium de monabanq.
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Nos conseils pour limiter vos frais bancaires à l’étranger

En plus de comparer les frais bancaires des différentes banques en ligne, suivre quelques bons conseils peut aussi s’avérer utile pour économiser de l’argent lors de votre voyage.

Par exemple :

  • Ne dépassez pas le plafond de retrait et de paiement de votre carte bancaire à l’étranger. Avant de partir en voyage, vérifiez les plafonds de retraits prévus avec votre banque pour ne pas être sur le fait une fois à l’étranger ;
  • Ne confiez votre carte bancaire à personne et composez toujours votre code secret à l’abri des regards, que ce soit en France ou à l’étranger. De plus, prenez votre carte bancaire le moins possible avec vous et préférez sortir avec un peu de liquide. Laissez votre carte dans un endroit sûr, comme une chambre d’hôtel fermée à clef ;
  • Tout comme il convient de vérifier la date de fin de validité de votre passeport, pensez également à vérifier celle de votre carte bancaire ;
  • Si possible, emportez toujours avec vous 2 cartes bancaires : un conseil utile en cas de dysfonctionnement ou de vol puisque vous aurez une « carte de secours ». Bien entendu, ne les rangez au même endroit ! Optez pour une MasterCard ou une Visa qui sont compatibles avec presque tous les distributeurs du monde ;
  • Prévenez une personne de votre entourage que vous serez à l’étranger pendant quelques jours et donnez-lui une procuration. De même, prévenez votre banque de façon à ce qu’elle ne bloque pas vos comptes en cas de retraits répétés à l’étranger ;
  • Enfin, évitez les distributeurs qui prennent également une commission supplémentaire à chaque retrait de liquide.

Vous avez désormais toutes les cartes en main pour choisir la meilleure banque en ligne et limiter vos frais bancaires à l’étranger . Nous vous conseillons toutefois Monabanq Avec l’offre PREMIUM !
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